با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید

جهت آشنایی با صرافی مناسب ایرانیان مقاله بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان را مطالعه کنید.

راه‌اندازی Huobi Chain برای ایجاد پلی میان قانون‌گذاران و شرکت‌ها

صرافی رمز ارز هوبی (Huobi) از راه‌اندازی تست نت عمومی بلاک چین مالی غیرمتمرکز (DeFi) منبع باز به نام Huobi Chain خبر داد. هدف از ایجاد Huobi Chain فراهم کردن یک چارچوب مطابق با خواسته‌های تنظیم‌گران برای شرکت‌های ارائه‌دهنده‌ی خدمات مالی است تا در بخش‌های مختلف صنعت مالی از آن بهره بگیرند. Huobi Chain از یک مدل سازمانی انعطاف‌پذیر بهره می‌بردکه می‌تواند به طور همزمان پاسخگوی نیاز تنظیم‌گران و شرکت‌ها باشد. این بلاک چین با استفاده از مدل اجماع اثبات سهام (PoW) به قانون گذاران اجازه می‌دهد از طریق نودهای یکتا بر شبکه نظارت کنند.

همچنین، پروتکل‌های برای اجرای صحیح شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) در سیستم احراز هویت غیرمتمرکز در این شبکه تعبیه شده است. به گفته‌ی Ciara Sun، معاون تجارت جهانی گروه تجاری هوبی، اکوسیستم رمز ارزها به تنظیم‌کننده‌ها و شرکت‌ها برای تعیین استانداردها و رونق بخشیدن به این صنعت نیاز دارد.

رمز ارزهای بیت کوین (BTC)، اتر (ETH) و دارایی‌های عرضه شده توسط هوبی مانند Huobi Token (HT) توسط این پلتفرم پشتیبانی می‌شوند. Huobi Chain قصد داردبا پشتیبانی از قرار دادهای هوشمند اجرا شده توسط کاربران و زنجیره‌های جانبی اشخاص ثالث، میان طیف وسیعی از شبکه‌های متمرکز و غیرمتمرکز ارتباط برقرار کند.

دیفای چیست؟ معرفی کامل DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز

چرا همه جا سخن از دیفای و توکن دیفای است؟ اگر شما یکی از طرفداران پر و پا قرص ارز دیجیتال و بازارهای مالی باشید، حتماً تاکنون چشمتان به واژه "امور مالی غیرمتمرکز" یا "DeFi" خورده است. این شبکه پر رونق همتا به همتا در حال پیشرفت پرشتاب بوده و توکن‌های آن نیز در حال تبدیل شدن به توکن‌های ثابت در پورتفوی ارزهای دیجیتال سرمایه‌داران است.

به گزارش سایت defipulse.com که نظارت دقیقی بر صنعت دیفای دارد، پروژه‌های مختلف DeFi با گردش مالی بالغ بر 14.36 میلیارد دلار، به سرعت در حال توسعه هستند. پروژه‌های DeFi عمدتاً در شبکه‌های بلاک چین، مانند اتریوم و زنجیره هوشمند بایننس ایجاد و اجرا می‌شوند. این روزها، جامعه سرمایه‌گذاران، از سرمایه‌گذار خرد گرفته تا کلان، جذب این شبکه شده‌اند. اما چرا؟ امور مالی غیرمتمرکز دقیقاً چیست؟ و چه چیزی DeFi را از سایر بخش‌های ارز دیجیتال متفاوت می‌کند؟

در این مطلب از دنیای ترید به تعریف دقیق امور مالی غیر متمرکز یا DeFi می‌پردازیم.

دیفای چیست؟

دیفای مخفف عبارت “decentralized finance” یا امور مالی غیرمتمرکز است. عبارتی کلی که اشاره به اپلیکیشن‌های اتریومی و بلاکچینی دارد، برنامه‌هایی که به قصد از میان برداشتن واسطه‌های با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید مالی پا به عرصه‌ی ارز دیجیتال گذاشته‌اند.

در دنیای مالی که به‌طور فزاینده‌ای در حال دیجیتالی شدن است، تمرکز DeFi بر روی تسهیل تراکنش‌های همتا به همتا برای سرمایه‌گذاران است. پلتفرم‌های DeFi با بهره‌گیری از کارایی و قدرت قراردادهای هوشمند، فضای مناسبی را برای وام‌دهی، وام‌گیری، تجارت، پس‌انداز و کسب سود ایجاد می‌کنند و در این فضا، خبری از سلسله مراتب اداری و کاغذبازی‌های مرسوم نیست.

دیفای شبکه غیرمتمرکزی است که در آن واسطه‌ای میان دو طرف معامله وجود ندارد و معاملات به اصطلاح همتا به همتا هستند. در این شبکه نیازی به احراز هویت نیست و کارمزد تراکنش بسیار پایین است.

گسترش دیفای بر روی شبکه اتریوم

اکثر برنامه‌های «DeFi» بر روی دومین پلتفرم بزرگ ارز دیجیتال در جهان، یعنی اتریوم راه‌اندازی شده‌اند، زیرا در مواردی غیر از تراکنش‌های ساده، استفاده از صنعت دیفای برای انواع مختلف امور مالی غیرمتمرکز سهل‌تر و مقرون به صرفه‌تر از استفاده از اپلیکیشن‌های متمرکز است.

یکی از علت‌های گسترش برنامه‌های دیفای با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید بر روی پلتفرم اتریوم، امنیت بالای این شبکه است که آن را تبدیل به محیط مناسبی برای ایجاد قراردادهای هوشمند می‌کند. پلتفرم‌های دیگری مانند اسمارت چین بایننس نیز امکان دسترسی به قراردادهای هوشمند را فراهم می‌کنند، ولی به اندازه اتریوم امن نیستند.

در حال حاضر، ده‌ها برنامه DeFi بر مبنای قراردادهای هوشمند، بر روی شبکه اتریوم فعالیت می‌کنند. همچنین اتریوم 2.0 می‌تواند با رفع مشکلات مقیاس‌پذیری این شبکه، به گسترش این برنامه‌ها کمک کند.

اهداف شبکه دیفای چیست؟

در حال حاضر، سیستم مالی سنتی با چالش‌های متعددی، از جمله حضور بیش از حد واسطه‌ها، عدم پاسخگویی، نقدینگی ضعیف، تأثیر شدید عوامل خارجی و نابرابری مواجه است.

راه‌حل‌های DeFi خدمات مالی اساسی را با هزینه‌ای مقرون به صرفه به کاربران ارائه می‌دهند. این راه‌حل‌ها با مجموعه‌ای از ابزارهای فناورانه و نوآورانه سفارشی، تغییرناپذیر، شفاف و مقیاس‌پذیر، بسیار مفید و کاربردی به نظر می‌رسند.

قراردادهای هوشمند به صورت دیجیتالی بر روی فناوری بلاک چین پردازش می‌شوند، بنابراین در دیفای از کاغذبازی و انتظار خبری نیست. تراکنش‌ها به سرعت در جریان هستند.

اهداف شبکه‌ی دیفای همگی در یک راستا هستند: ساده کردن تجارت در فضای مجازی.

اگر بخواهیم این اهداف را دسته‌بندی کنیم. به سه هدف عمده می‌رسیم که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم.

هدف اول شبکه دیفای : برداشتن واسطه

وقتی با کارت اعتباری هزینه یک فنجان قهوه را در یک کافه پرداخت می‌کنید، یک مؤسسه‌ی مالی بین شما و کسب‌وکار قرار می‌گیرد و کنترل تراکنش و اختیار توقف یا ثبت آن را در اختیار دارد.

خرید مستقیم، تنها نوع معامله یا قراردادی نیست که توسط شرکت‌های بزرگ نظارت می‌شود. برنامه‌های مالی متعدد مانند وام، بیمه، تأمین مالی پروژه، اوراق مشتقه، شرط بندی و موارد دیگر نیز تحت کنترل این شرکت‌ها هستند. بنابراین می‌توان گفت، حذف واسطه‌ها از انواع تراکنش‌ها یکی از مزایای اصلی دیفای به شمار می‌رود.

خودکارسازی فرآیند قرارداد در بلاکچین، نیاز به واسطه‌های انسانی را برای انجام تراکنش و توافقات فی‌مابین از بین می‌برد. تنها با ایجاد یک قرارداد می‌توان یک تراکنش را انجام داد.

به عنوان مثال: فرض کنید کاربری می‌خواهد سه‌شنبه آینده برای یکی از دوستانش واریز وجه انجام دهد، اما تنها در صورتی که دما طبق گزارش سایت weather.com به بالای 40 درجه سانتیگراد برسد! چنین قوانینی را می‌توان در یک قرارداد هوشمند نوشت. این قرارداد طبق درخواست کاربر نوشته می‌شود و پس از نوشته شدن، نمی‌توان اجرای این قرارداد را متوقف کرد. در صورت مهیا شدن شرایط قرارداد، اجرا می‌شود.

هدف دوم شبکه دیفای: افزایش سرعت

یکی از ثمرات مستقیم حذف واسطه‌ها، کاهش زمان انتظار برای تکمیل تراکنش و یا به عبارتی، افزایش سرعت تراکنش است. DeFi این رسالت را بدرستی انجام می‌دهد. از دیگر ثمرات حذف واسطه، کاهش کارمزد تراکنش‌هاست.

هدف سوم شبکه دیفای: ایجاد فرصت برابر

بسیاری از فرصت‌های مالی که اکنون از طریق پلتفرم‌های DeFi ارائه می‌شوند، سابق بر این، تنها مختص مؤسسات مالی بزرگ مانند صندوق‌ها و بانک‌ها بودند. DeFi شکاف میان فرد و الیگارشی مالی را از بین می‌برد.

اجزا و خدمات مختلف صنعت دیفای چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز از ابزارها و اجزای مختلفی تشکیل شده است که هر یک به نوعی، سودآور بوده و گزینه‌های مناسبی برای کسب در‌آمد در کوتاه مدت و بلند مدت به شمار می‌آیند. در ادامه به ابزارها و خدمات مختلف این صنعت و نحوه کسب درآمد از آن‌ها اشاره می‌کنیم.

کیف پول دیفای

یکی از ابزارهای ارزشمند امور مالی غیرمتمرکز، کیف پول‌های غیرمتمرکز است که به عنوان مکانیزم ذخیره‌سازی ایمن برای نگهداری کوین‌ و توکن‌های شبکه‌ی دیفای عمل می‌کنند. معامله‌گران می‌توانند با استفاده از کلیدهای خصوصی خود، به آن دسترسی داشته باشند و تمامی کیف پول‌های خود را در یک کیف پول ادغام کنند.

نسخه‌های مختلف کیف پول‌های DeFi به دو حالت نسخه تحت وب و اپلیکیشن موبایل موجود هستند. کیف پول‌هایی مانند کیف پول متاماسک و کیف پول تراست والت نمونه‌هایی از این کیف پول‌ها هستند.

قرارداد هوشمند DeFi

قراردادهای هوشمند با خودکارسازی تمام عملیات، ستون فقرات یک برنامه DeFi را تشکیل می دهند. قراردادهای هوشمند به شدت رمزگذاری شده‌اند و تنها زمانی عمل می‌کنند که برخی از شرایط و ضوابط اساسی به درستی برآورده شوند. قراردادهای هوشمند باید مرتباً توسط متخصصان مورد بازرسی قرار گیرند تا از سلامت خوبی برخوردار باشند.

اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز Dapp

اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز یا Dapp‌ها قدرت بیشتری در دسترس کاربران قرار می‌دهند و نه تنها از امنیت بیشتری برخوردار هستند، بلکه از بروز خرابی در اکثر سیستم‌های متمرکز نیز جلوگیری می‌کنند. این اپلیکیشن‌ها می‌توانند اپ‌های بازی برای کسب درآمد یا صرافی‌های غیرمتمرکز باشند.

برخی از نمونه‌های اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز شبکه دیفای (DApps) عبارتند از: صرافی سوشی سواپ (SushiSwap)، وبسایت محبوب سوسیوس دات کام (Socios.com)، راریبل (Rarible) و کرو (Curve).

معاملات مشتقه دیفای

معاملات مشتقه در صنعت دیفای، شامل قراردادهای آتی، معاملات آپشن و توکن سوآپ است. معاملات مشتقه را می‌توان با انجام معاملات همتا به همتا میان کاربران مختلف به انجام رساند.

سیستم قرعه کشی DeFi

شرکت کنندگان می‌توانند با سرمایه‌گذاری در برنامه‌های پیشرو دیفای، سودهای سالمی به دست آورند و جوایز منظمی را در قالب نرخ بهره دریافت کنند. این قرعه‌کشی قابل دستکاری نیست. هیچ کس کنترل کاملی بر کل سرمایه ادغام شده نخواهد داشت و 100% تمرکززدایی تضمین شده است.

تسهیلات غیرمتمرکز بانکداری ارز دیجیتال

کاربران دیفای می‌توانند کارهایی مانند ادغام چند کیف پول ارز دیجیتال، سپرده گذاری وجوه در پلتفرم‌های مختلف و همچنین مشاهده سابقه تراکنش‌های خود را در صنعت دیفای انجام دهند.

صرافی غیرمتمرکز DeFi

یک صرافی غیرمتمرکز نه تنها احراز هویت ندارد، بلکه سطح کارمز تراکنش در آن بسیار پایین است. در این صرافی‌های غیرمتمرکز، استخرهای نقدینگی جایگزین سفارشات معمولی موجود در صرافی‌های شده است.

معمولاً می‌توان با سپرده‌گذاری توکن بومی این صرافی‌ها در استخرهای نقدینگی غیرمتمرکز سودهای بالایی به دست آورد. برخی از نمونه‌های صرافی غیرمتمرکز عبارتند از صرافی پنکیک سواپ (panckakeswap) که روی اسمارت چین بایننس اجرا شده و صرافی یونی سوآپ (Uniswap) و کرو (Curve) که در شبکه اتریوم فعالیت می‌کنند.

چگونه از امور مالی غیرمتمرکز کسب درآمد کنیم؟

همانطور که گفته شد، دیفای با هدف بهبود فضای ارز دیجیتال و سهولت امور مالی پا به عرصه گذاشته است. اما چگونه می‌توان از اجزای مختلف این صنعت کسب درآمد کرد؟

برای کسب درآمد از توکن‌های دیفای، از دو طریق می‌توان وارد عمل شد:

• خرید توکن و مدیریت آن در پورتفو (خرید و فروش، مارجین تریدینگ)
• استخراج نقدینگی با خرید و سپرده‌گذاری (Staking) توکن دیفای به مدت معین.

روش اول یک روش فعال و روش دوم، منفعل است. بنابراین اگر شما یک سرمایه‌گذار کارآزموده هستید، روش نخست برای شما بهتر است. زیرا با این روش می توانید سود بهتری از بازار ارز دیجیتال کسب کنید.

اگر معامله‌گر کارآزموده‌ای نیستید، شاید بهتر باشد گزینه دوم را انتخاب کنید. به این روش استخراج نقدینگی نیز می‌گویند. در این روش، شما پس از خریداری توکن دیفای، آن را در یک استخر نقدینگی سپرده‌گذاری کرده و به طور همزمان، از رشد قیمت توکن و سود سپرده‌گذاری بهره‌مند شوید.

یکی از عمده معایب این روش این است که با سپرده‌گذاری، توکن قفل می‌شود و شما دیگر قادر نخواهید بود کاری با آن انجام دهید.

سود سپرده‌گذاری از توکنی به توکن دیگر، از سه درصد تا 55 درصد سرمایه قفل شده متفاوت است.

پیشنهاد ما به شما این است که با صرف مقداری وقت و هزینه، تبدیل به یک معامله‌گر کارآزموده شوید و سودهای بازار دیفای را درو کنید!

مزایای امور مالی غیر متمرکز (DeFi) در مقایسه با امور مالی متمرکز (CeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز مزایای بسیاری نسبت به امور مالی متمرکز دارد. بازدهی بالا، کارمزد تراکنش پایین، بی واسطه‌گی، ارائه فرصت‌های برابر و … تمامی این‌ها عواملی هستند که موجب جذب سرمایه‌گذاران به سوی این صنعت می‌شوند. در زیر به اختصار به هر یک می‌پردازیم.

عدم امکان تحریم و بلوکه شدن وجوه

از آنجایی که قراردادهای هوشمند 100٪ خودکار هستند، می‌توانید بدون نگرانی از بروز اختلاف و درگیری، در یک پروژه سود ده سهیم شوید. تنها کاری که باید انجام دهید، شناسایی و دنبال کردن پروژه‌های آینده دار است.

صرافی‌های غیرمتمرکز احراز هویت ندارند. شبکه‌های غیرمتمرکز تحریم و بلوکه کردن حساب یا پول ندارند.

کارمزد پایین و سرعت بالای تراکنش

در شبکه دیفای، کارمزد تراکنش پایین بوده و وجوه را می توان به سرعت منتقل کرد؛ زیرا هیچ شخص ثالثی در این پلتفرم دخالت ندارد. این امر باعث بهبود تجربه کاربری می‌شود.

از کجا توکن دیفای بخریم؟

شما می‌توانید از صرافی‌های ارز دیجیتال اقدام به خرید توکن‌های دیفای کنید. از آنجایی که کشور ایران در بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال تحریم است، در صرافی‌هایی حساب باز کنید که واریز و برداشت برای افراد مقیم ایران محدود یا ممنوع نباشد. بهترین گزینه صرافی‌های غیرمتمرکز مانند پنکیک سواپ و یونی سواپ است.

همچنین در صورت داشتن کیف پول غیرمتمرکز، مانند کیف پول مای اتر ولت و متاماسک می‌توانید مستقیماً از کیف پولتان اقدام به خریداری ارز دیجیتال کنید.

جهت آشنایی با صرافی مناسب ایرانیان مقاله بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان را مطالعه کنید.

و اما سخن پایانی

قطعاً در سال‌های آینده، توسعه‌ی امور مالی غیرمتمرکز شتاب بیشتری خواهد گرفت. سرعت این روند بستگی زیادی به قوانین تصویب شده و پذیرش برنامه‌های مالی جدید توسط کاربران دیفای دارد.

صنعت امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi روش هوشمندانه‌تری برای کسب درآمد به کاربران پیشنهاد می‌دهد تا با حذف واسطه، پول خود را مدیریت کرده و به ثروت آفرینی بپردازند. این یک افزونه خوشایند است که به تازگی به سیستم مالی جهانی افزوده شده است. کاربران از این صنعت استقبال خوبی کرده‌اند؛ زیرا آن را نسبت به سایر امور مالی شفاف‌تر و انعطاف‌پذیرتر یافته‌اند.

ارز dai چیست؟

ارز dai چیست؟ مزایا و معایب ارز dai چیست؟ آیا با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید می خواهید با این ارز آشنا شوید؟ به این منظور ما را تا بخش پایانی این مطلب همراهی کنید.

در بازار ارز دیجیتال که یک بازار مجازی است و خرید و فروش ارز در آن به کسب سود می انجامد، انواع بسیار زیادی ارز وجود دارند که کاربران می توانند برای خرید و فروش آنها اقدام کنند.

تمامی ارز های دیجیتالی موجود در بازار ارز از ویژگی ها و شرایط مخصوص به خود برخوردار هستند و ویژگی های متفاوتی دارند.

ارز dai یکی از انواع ارز دیجیتال در این بازار است که افراد در صورت تمایل می توانند این نوع ارز را خریداری کنند و به سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال بپردازند.

ارز dai چیست؟

رمز ارز دای، توکنی بر روی بلاک چین اتریوم است که ارزش آن ثابت است و معادل یک دلار آمریکا در نظر گرفته می شود. دای در واقع یک نوع استیبل کوین کاربردی است و به خاطر تثبیت قیمت با دلار باعث کاهش نوسانات قیمت می شود و امکان ارائه بسیاری از خدمات مالی غیر متمرکز مانند: وام دهی و یا وام گیری را فراهم می کند.

تاریخچه این ارز چگونه است؟

ارز دیجیتالی دای توسط یک کار آفرین دانمارکی در سال 2014 ایجاد شد. این شخص پلتفرم میکرو دائو را به وجود آورد در حالی که با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید این پلتفرم دارای دو توکن mkr و dai است که این دو توکن با هم تفاوت هایی دارند. Mkr در واقع به عنوان یک توکن حاکمیتی شناخته می شود که دارندگان آن در مدیریت محبوب ترین استیبل کوین ها مشارکت دارند.

دای بر شبکه بلاک چین اتریوم مستقر است و از مهم ترین قابلیت های اتریوم به وجود آوردن امکان ایجاد قراردادهای هوشمند است. به عبارت دیگر می توان گفت که این ارز دیجیتال بر روی شبکه اتریوم شکل گرفته است.

ارز دیجیتال دای در سال 2017 پروتکل maker را برای تامین دارایی وام برای اشخاص حقیقی و مشاغل راه اندازی کرد.

مزایا و معایب ارز dai چیست؟

ارز dai از معایب و مزایایی برخوردار است که مهم ترین آنها را میتوان از قبیل زیر در نظر گرفت:

• امکان تهیه و دسترسی به ارز دای با کمترین بودجه و حداقل دارایی
• ارز دای یک ارز پایدار است و در بی ثباتی اقتصادی مناسب است
• ارز دای یک ارز غیر متمرکز است و این امکان را به کاربران می دهد که به دارایی خود دسترسی کامل داشته باشند
• دای از مکانیزم ذخیره سازی خاصی برخوردار نیست و طرز کار مخصوص به خود را دارد
• دای از هزینه انتقال بسیار مناسبی برخوردار است و در زمان کوتاه پردازش می شود
• سیستم ارز دیجیتالی دای از امنیت بسیار زیادی برخوردار است
• فعالیت در این سیستم به صورت شبانه روزی و در تمامی ایام هفته امکان پذیر است

معایب

• پیچیدگی های موجود در سطح فنی این ارز دیجیتال زیاد است
• ارز هایی که به عنوان وثیقه برای توکن دای قابل استفاده هستند، از تنوع کمی برخوردارند
• در صورت استفاده از ارز دیجیتال دای باید دارایی را به یک حساب هوشمند منتقل کرد تا تا در صورت رکورد بازار امکان فروش دارایی را داشته باشید
• امکان هک شدن قراردادهای هوشمند ارز دیجیتال دای وجود دارد

قیمت ارز dai چگونه ثابت باقی می ماند؟

برای ثابت شدن قیمت این ارز دیجیتال استفاده از استراتژی maker وجود دارد که یک روش هوشمندانه و مناسب است. زمانی که به تولید دای پرداخته می شود باید 50 درصد بیشتر از ارزش دای بر روی آن سرمایه گذاری کرد. با انجام این کار می توان از کاهش یافتن قیمت دای بر اساس نوسانات بازار مطمئن شد و از کاهش قیمت آن در صورتی که از سرمایه اولیه پایین تر نیاید، جلوگیری کرد.

به همین دلیل توصیه می کنیم که برای ثابت ماندن قیمت ارز dai حتما 50 درصد سرمایه بیشتر بر روی آن قرار دهید.

بخش پایانی

ارز dai را در کوینکس ایران مورد بررسی قرار دادیم. با در نظر گرفتن اطلاعات مطرح شده می توانید در صورت تمایل برای خرید این ارز دیجیتال اقدام کنید و سرمایه گذاری مناسبی در بازار ارز دیجیتال انجام دهید.

چنانچه قصد دارید تا از طریق صرافی کوینکس خرید و فروش ارز انجام دهید، با مطالعه سایر مقالات موجود در صرافی کوینکس، اطلاعات خود را در رابطه با این صرافی افزایش دهید.

DeFi چیست؛ هر آنچه باید در مورد امور مالی غیر متمرکز بدانیم

امور مالی غیر متمرکز یا دیفای (DeFi)، اپلیکشن‌های مالی در حوزه ارز دیجیتال یا بلاک ‌چین را شامل می‌شود و هدف آن، حذف واسط‌های مالی است.

دیفای از بلاک‌چین، تکنولوژی پشت پرده‌ی بیت‌کوین، الهام می‌گیرد. این تکنولوژی به چندین نهاد اجازه می‌دهد کپی تاریخچه‌‌ی تراکنش‌ها را نگه ‌دارند؛ این بدان معنی است که توسط منبعی مرکزی و واحد کنترل نمی‌شوند. این امر از آن لحاظ مهم است که سیستم‌های متمرکز و مسئولان انسانی باعث محدود شدن سرعت و کاهش پیچیدگی تراکنش‌ها و در عین حال، کاهش کنترل کاربر روی پول می‌شوند. دیفای از این لحاظ منحصربه‌فرد است که کارکرد بلاک‌چین را از یک سیستم انتقال پول ساده به سیستم‌های مالی پیچیده تبدیل می‌کند.

رمزارزها عهد بسته‌اند که پول و پرداخت‌ها برای همه فارغ از مکان آن‌ها، به‌صورت جهانی در دسترس باشد. امور مالی غیر‌ متمرکز یا دیفای (DeFi) و جنبش مالی آزاد (Open Finance Movement) این عهد را گامی جلوتر برده است. برای تمامی خدمات مالی مورد استفاده‌ی خود، جایگزینی جهانی و آزاد را تصور کنید. پس‌انداز، وام، ترید، بیمه و . برای هر کس در دنیا تنها با یک تلفن هوشمند و یک خط اینترنت در دسترس خواهد بود.

این امر اکنون بر بستر قراردادهای هوشمند بلاک‌چین مانند اتریوم (Ethereum) ممکن شده است. «قراردادهای هوشمند» برنامه‌هایی هستند که روی بستر بلاک‌‌چین کار می‌کنند و می‌توانند به‌صورت خودکار زمانی‌که شرایط خاصی فراهم شد، اجرا شوند. این قراردادهای هوشمند توسعه‌دهنده‌گان را قادر می‌سازند تا قابلیت‌های بسیار پیچیده‌تر از ارسال و دریافت رمزارز را ایجاد کنند. این‌ها همان برنامه‌هایی هستند که به آن‌ها برنامه‌ی غیر متمرکز یا دَپ (DApp) می‌گوییم.

می‌توان د‌پ را به‌عنوان اپلیکیشنی در نظر گرفت که براساس تکنولوژی غیر متمرکز ساخته شده‌ است. این برنامه توسط یک نهاد یا شرکت منفرد و متمرکز کنترل نمی‌شود. (به کلمه‌ی دپ عادت کنید زیرا از این‌جا به بعد در مورد آن زیاد خواهید شنید.)

دیفای از این با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید لحاظ منحصربه‌فرد است که کارکرد بلاک‌چین را از یک سیستم انتقال پول ساده به سیستم‌های مالی پیچیده تبدیل می‌کند.

شاید این مفاهیم آینده‌گرایانه به نظر برسند؛ اما وام‌های خودکار به‌طور مستقیم بین دو نفر غریبه در دو نقطه‌ی مختلف از جهان و بدون بانکی به‌عنوان واسطه، مورد مذاکره قرار می‌گیرد. بسیاری از دپ‌های در جریان کنونی، برنامه‌های غیر متمرکز دیفای هستند که ساخت ارزهای دیجیتال ثابت یا استیبل‌کوین‌ها (مانند رمزارزهایی که نرخ آن‌ها همیشه معادل دلار است)، وام دادن و کسب بهره حاصل از رمزارز، وام گرفتن، مبادله‌ی یک سرمایه به دیگری، خرید یا فروش استقراضی ( short or long ) یک‌سرمایه و به کارگیری استراتژی‌های معاملاتی خودکار و پیشرفته را امکان‌پذیر می‌سازند.

• در اساس، فعالیت این کسب‌و‌کارها توسط یک سازمان و کارمندانش مدیریت نمی‌شود؛ بلکه قوانین در کد (یا همان قرارداد هوشمند) نوشته شده است. زمانی‌ که قرارداد هوشمند روی بلاک‌چین راه‌اندازی شد، دپ‌های دیفای می‌توانند بدون دخالت یا با اندکی دخالت انسان اجرا شوند؛ البته در عمل، توسعه‌دهندگان اغلب دپ‌ها را توسط ارتقا یا رفع باگ سر پا نگه‌ می‌دارند.
• کد برای نظارت همگان به‌صورت شفاف روی بلاک‌چین در‌ دسترس است. این کار نوع دیگری از اطمینان استفاده‌کنندگان را ایجاد می‌کند؛ زیرا هر ‌کسی فرصت درک عملکرد قرارداد یا یافتن باگ‌های آن را دارد. همچنین تمامی فعالیت‌‌های تراکنش برای مشاهده در دسترس عموم است. این امر سؤالاتی در مورد حریم خصوصی ایجاد می‌کند؛ اما تراکنش‌ها به‌صورت پیش‌فرض دارای نام مستعار هستند؛ یعنی به‌طور مستقیم با هویت واقعی فرد در ارتباط نیستند.
• دپ‌ها از روز اول طراحی شده‌اند تا جهانی باشند. در تگزاس باشید یا تهران ،به همان خدمات دیفای و شبکه‌ها دسترسی دارید. البته قوانین محلی می‌تواند اعمال شود؛ ولی از لحاظ تکنیکی، بیشتر برنامه‌های دیفای برای تمامی کسانی که خط اینترنت دارند در دسترس است.
• بدون نیاز به دریافت مجوز برای ساخت یا مشارکت در برنامه‌های دیفای، همه می‌توانند از آن‌ها استفاده کنند. برخلاف امور مالی امروزه، نگهبان یا حساب با فرم‌‌های طولانی وجود ندارد. کاربران به‌صورت مستقیم با قراردادهای هوشمند ازطریق کیف‌پول رمزارزشان (والت کریپتو) در ارتباط هستند.
• تجربه‌ی کاربر انعطاف‌پذیر: اگر از واسط کاربری یک دپ مشخص خوشتان نمی‌آید، می‌توانید از یک واسط کابری شخص ثالث یا خودتان استفاده کنید. قراردهای هوشمند مانند API آزاد هستند که همه می‌توانند برای آن برنامه بسازند.
• سازگاری: اپلیکیشن‌های دیفای همانند قطعات بازی لگو می‌توانند از ترکیب سایر محصولات دیفای ساخته یا تشکیل شوند؛ برای مثال استیبل‌کوین‌ها، مبادله‌های غیر متمرکز و بازارهای قابل پیش‌بینی می‌توانند برای ساخت محصولاتی کاملا جدید با هم ترکیب شوند.

دیفای درحال‌حاضر یکی از سریع‌ترین بخش‌های حوزه رمزارز است. ناظران صنعت، کشش را با معیاری جدید اندازه می‌گیرند: «مقدار اتریومی که در دیفای قفل شده است.» در هنگام نگارش این مقاله کاربران بالغ بر ۶۰۰ میلیون دلار رمزارز را در این قراردادهای هوشمند سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

شگفت‌زده شدید؟ حال بیاید با تعدادی از معروف‌ترین دپ‌های دیفای که امروز می‌توانید آن‌ها را امتحان کنید، آشنا شوید. ابتدا به یک کیف پول رمزارز که دارای مروگر داخلی دپ باشد نیاز دارید؛ مانند والت کوین‌بیس (Coinbase Wallet). همچنین می‌توانید از بیشتر این دپ‌ها روی دسک‌تاپ با اسکن کد QR از گزینه‌ی تنظیمات کوین‌بیس، استفاده کنید.

هنوز در روزهای آغاز کار دپ‌ها قرار داریم؛ به همین خاطر کاربران باید قبل از استفاده با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید از محصولات و سرویس‌ها به‌خوبی تحقیق کنند. مانند تمام کدهای کامپیوتری، قراردادهای هوشمند می‌توانند در مقابل خطای برنامه‌نویسی ناخواسته یا هک،‌ آسیب‌پذیر باشند.

اکنون با برخی از دپ‌های معروف آشنا می‌شویم که در حوزه‌های مختلف دیفای فعالیت می‌کنند:

استیبل‌کوین و بانک مرکزی غیر متمرکز: میکردائو (MakerDAO)

میکر یک پروژه‌ی استیبل‌کوین است که هر استیبل‌کوین آن به نام دای (DAI)، معادل یک دلار آمریکا است و توسط وثیقه به شکل رمزارز ضمانت می‌شود. استیبل‌کوین‌ها قابلیت برنامه‌نویسی ارز دیجیتال را دارا هستند و عیب نوسان ارزهای دیجیتال سنتی مانند بیت‌کوین و اتریوم را ندارند.

می‌توانید استیبل‌کوین دای خود را در دپ میکر اوسیس (Maker Oasis) بسازید. میکر فراتر از یک پروژه‌ی استیبل‌کوین است و آرزوی تبدیل شدن به یک بانک مرکزی غیر متمرکز دارد. افرادی که توکن جدا ولی مرتبط MKR دارند، می‌توانند در تصمیم‌های مهم رأی بدهند؛ از جمله هزینه ثبات (Stability Fee) که مشابه همان رأی کمیته بازار آزاد فدرال رزرو آمریکا روی نرخ وجوه فدرال (Fed Funds) است.

استیبل‌کوین دیگر با معماری متفاوت، USD کوین (USDC) است. هر توکن USDC توسط یک دلار آمریکا در حساب بانکی حساب‌رسی شده، ضمانت می‌شود.

وام‌دهی و وام‌گیری: کامپاند (Compound)

کامپاند، دَپی بر مبنای بلاک‌چین است که برای پرداخت و دریافت وام ارز دیجیتال و کسب بهره از آن به‌ کار می‌رود. شاید به مقداری پول نیاز دارید تا اجاره خود را بپردازید یا با آن خواروبار بخرید، اما پول‌هایتان در سرمایه‌های کریپتو گیر کرده است. برای این کار می‌توانید ارز دیجیتال خود را در قرارداد هوشمند کامپاند به‌عنوان وثیقه قرار بدهید و در مقابل آن وام بگیرید. قرارداد کامپاند به‌طور خودکار وام دهنده‌ها و گیرنده‌ها را با هم جفت و نرخ‌ بهره را به‌صورت پویا بر مبنای عرضه و تقاضا تنظیم می‌کند.

از دیگر دپ‌‌های پرداخت و دریافت وام، آوه (Aave) و dYdX هستند. گردآوران داده‌ای همچون LoanScan نرخ‌ بهره وام را در سرتاسر شبکه جمع‌آوری می‌کنند که از آن‌ها برای یافتن بهترین نرخ بهره استفاده می‌شود.

مبادله خودکار توکن : یونی‌‌ سواپ (Uniswap)

یونی‌‌سواپ ( Uniswap) مبادله ارز دیجیتالی است که کاملا براساس قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود و به شما امکان معامله‌ی توکن‌های معروف را به‌طور مستقیم از والتتان می‌دهد. این نوع کیف پول با کیف‌هایی مانند کوین‌بیس که رمزارز و کلید خصوصی‌تان را نگه‌‌ می‌دارد، متفاوت است. یونی‌سواپ از مکانیزمی خلاقانه به نام بازارسازی خودکار بهره می‌گیرد تا تریدها در نزدیکی قیمت بازار انجام شود. علاوه بر ترید و مبادله توکن، هر کاربر می‌تواند با تأمین تسویه‌پذیری یا شناوری (Liquidity)، رمزارز خود را در این برنامه بخواباند. از این طریق مقداری از حق‌العمل مبادله‌های انجام‌شده از آن او می‌شود؛ به این کار پولینگ (Pooling) می‌گویند.

سایر پلتفرم‌های مبادله‌ی غیر متمرکز (DEXها) 0x، Airswap، Bancor، Kyber، IDEX، Paradex و Radar Relay است.

بازارهای قابل‌ پیش‌بینی: آگور (Augur)

اگور پروتکل غیر متمرکز پیش‌بینی بازار است. با آگور می‌توان در مورد نتیجه‌ی رویدادها رأی داد؛ با این تفاوت که با اضافه کردن ارزشی به رأی، خود را در با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید معرض سود یا ضرر می‌گذارید. پلتفرم‌های پیش‌بینی بازار مانند آگور و گسر (Guesser) نوپا هستند؛ اما چشم‌اندازی از آینده را فراهم می‌کنند. به کمک آن‌ها کاربران با استفاده از خرد‌ جمعی، پیش‌بینی‌های بهتری انجام می‌دهند.

سرمایه‌های ترکیبی: سینتتیکس (Synthetix)

سینتتیکس پلتفرمی است که به کاربران امکان ساخت و مبادله‌ی سرمایه‌های ترکیبی مانند طلا، نقره، رمزارزها و پول‌های سنتی مانند یورو می‌د‌هد. سرمایه‌های ترکیبی توسط وثیقه‌های اضافه که در برنامه‌ی سینتتیکس قفل شده است، ضمانت می‌شود.

بازی‌های سپرده‌گذاری بدون ضرر: «پول‌توگدر (PoolTogether)

ساختار ترکیب‌پذیر دیفای موجب ایجاد فرصت‌های نامحدود می‌شود. پول‌توگدر بازی بدون ضرری است که در آن مشارکت‌کنندگان، استیبل‌کوین دای را در یک ظرف سپرده می‌گذارند. در آخر هر ماه برنده‌ای خوشبخت تمامی بهره‌ها را از آن خود می‌کند و بقیه، اصل پول خود را بازپس می‌گیرند.

• کشت سود (Yield Farming): برای تریدرهای آگاهی که تمایل دارند ریسک کنند، امکان کِشت سود وجود دارد. در این کار، کاربران از بین توکن‌های دیفای موجود به‌ دنبال گزینه‌های با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید پرسود می‌گردند.
• استخراج شناوری (Liquidity Mining): این نوع اپلیکیشن دیفای کاربران را با دادن توکن‌های رایگان ترغیب می‌کند. استخراج شناوری فعال‌ترین شکل کشت سود است.
• رپد بیت‌کوین (Wrapped Bitcoin یا WBTC): این روش برای انتقال مستقیم بیت‌کوین روی شبکه اتریوم استفاده می‌شود. WBTC به کاربران در مقابل بیت‌کوینی که در پلتفرم‌های غیر مترکز وام دارند، سود پرداخت می‌کند.

آینده‌ی دیفای

پول و امور مالی از زمان ظهور تمدن بشری به یک شکل وجود داشته‌اند و رمزارز تنها شکل دیگری از آن است. در سال‌های آتی ممکن است تمامی خدمات مالی را که امروزه در سیستم‌ پول فیات (پول سنتی) می‌بینم، برای اکوسیستم رمزارز بازسازی شود. تاکنون بیمه‌ی سرمایه و اکسچنج، وام، امانت و مشتقات آن برای رمزارزها ساخته شده است. گام بعدی چیست؟

در آینده، انتظار داریم کیف پول رمزارزها دریچه‌ای به تمامی فعالیت‌های سرمایه‌‌ی دیجیتال باشد؛ همانند مرورگر اینترنت که امروزه دریچه‌ای به تمام اطلاعات و اخبار جهان است. داشبوردی در یک نرم‌افزار را در نظر بگیرید که نه‌تنها سرمایه‌ها، بلکه مقدار سرمایه قفل شده در پروتکل‌های مالی آزاد، وام‌ها، استخرها و قراردادهای بیمه مختلف را نشان می‌دهد.

در سال‌های آتی ممکن است تمامی خدمات مالی را که امروزه در سیستم‌ پول فیات (پول سنتی) می‌بینم، برای اکوسیستم رمزارز بازسازی شود

در سرتاسر اکوسیستم دیفای شاهد حرکتی به سوی تصمیم‌گیری و نظارت غیر متمرکز (Decentralized Goverance) هستیم. با وجود واژه غیر متمرکز، امروزه بسیاری از پروژه‌های دیفای دارای یک کلید اصلی هستند که به توسعه‌دهنده امکان خاموش کردن یا غی رفعال کردن دپ‌ها را می‌دهد؛ این امر ارتقا دادن آسان و خاموش کردن اضطراری در صورت مشکل‌دار بودن کد را امکان‌پذیر می‌سازد. بااین‌حال اگر از آزمون‌های دشوار سرفراز بیرون آمد، از توسعه‌دهندگان انتظار می‌رود این درهای پشتی را حذف کنند. جامعه‌ی دیفای در حال آزمایش راه‌هایی است که به ذینفع‌ها امکان رأی‌گیری در مورد تصمیم‌ها بدهد؛. این کار ازطریق استفاده از سازمان‌های خودمختار غیر متمرکز (DAO) انجام می‌شود.

در سیستم‌های مالی آزاد، اتفاقی جادویی در حال رخ ‌دادن است. کریپتو، پول را آنلاین کرده است. ما شاهد جهشی کوانتومی در مورد کارکردهای پول و فرصتی بی‌نظیر برای مشاهده‌ی شکوفه ‌زدن صنعتی جدید از صفر هستیم. دیفای ابتدا به صنعت خدمات مالی کنونی خواهد رسید؛ اما در طول زمان درک اینکه چه نوآوری‌هایی خواهند آمد، مشکل است. این امر زمانی اتفاق خواهد افتاد که قدرت ساخت خدمات مالی در دست تمامی افرادی باشد که قادر به نوشتن کد هستند.

این مقاله حاوی توصیه یا پیشنهاد اقتصادی زومیت نیست. خطر از‌دست‌دادن سرمایه در هر سرمایه‌گذاری وجود دارد و سرمایه‌گذار باید پس از مطالعه و تحقیق، خودش تصمیم نهایی را اتخاذ کند و مسئولیت تبعات آن را بر‌عهده گیرد.

اگر دقیقا نمی دانید اتریوم (Ethereum) چیست به زبان ساده با آن آشنا شوید

اگر دقیقا نمی دانید اتریوم (Ethereum) چیست به زبان ساده با آن آشنا شوید

“اتریوم (Ethereum) یک پلتفرم غیرمتمرکز است که قراردادهای هوشمند را اجرا می‌کند. هیچ‌ گونه احتمال از کارافتادگی، سانسور، تقلب یا دخالت دیگران برای برنامه‌هایی که روی اتریوم اجرا می‌شوند، وجود ندارد.”

این تعریف وب سایت رسمی اتریوم، از خودش است.

اتریوم چیزی فراتر از پول دیجیتال است. گرچه شباهت های بسیاری به بیت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال دارد، اما نمیتوان گفت اتریوم صرفا یک ارز دیجیتال است.

اگر بخواهیم ساده بگویم، اتریوم یک پلتفرم مبتنی بر بلاک چین است. روی این پلتفرم هر قرارداد هوشمندی قابلیت اجرا دارد. هر شخصی که بخواهد، می تواند از بلاک چین اتریوم استفاده کند و ایده ی خود را عملی سازد.

همچنین افراد مختلف می توانند ارز دیجیتال مستقل خود را بدون ساختن بلاکچین جدید به بهره برداری برسانند. به چنین ارزهایی که بلاک چین مستقل خود را ندارند، توکن گفته گفته می شود. تا قبل از اتریوم برای ایجاد یک ارز جدید، ابتدا می بایست یک بلاک چین جدید ساخته می شد.

هدف اتریوم صرفا معرفی یک پول نبود! اتریوم قصد دارد تا یک کامپیوتر جهانی با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید برای همه ی کارها باشد.

بازهم ساده تر بگوییم. اتریوم که توسط یک نابغه ی روس به اسم “ویتالیک بوترین” ساخته شد هم یک ارز دیجیتال است و هم یک پلتفرم برای کارهای دیگر. مثلا می توان روی آن توکن ایجاد کرد. یا هر قرارداد هوشمندی را اجرا کرد.

قرارداد هوشمند همان قرارداد معمولی است اما روی بلاک چین اجرا می شود و پس از اجرا امکان توقف آن وجود ندارد.

آیا اتریوم شبیه بیت کوین است؟

در نگاه اول، از آنجایی که هر دو ارز دیجیتال هستند، پاسخ مثبت است. اما اگر بخواهیم دقیق تر شویم، تفاوت هایی وجود دارد.

بیت کوین و اتریوم” width=”1000″ height=”667″ />

هدف

در ابتدا باید به اهداف هر کدام توجه کنیم. هدف از بیت کوین وجود یک سیستم پرداخت جهانی غیر متمرکز، بدون واسطه است. اما هدف اتریوم از این فرا تر است. اتریوم به دنبال حذف تمام تمرکز هاست.

خلق

بیت کوین در ژانویه سال ۲۰۰۸ توسط ساتوشی ناکاموتو خلق شد. البته این فرد ناشناس است. اما اتریوم را یک فرد جوان روس به اسم ویتالیک بوترین در سال ۲۰۱۳ تاسیس کرد. ویتالیک متولد ژانویه سال ۱۹۹۴ است

پروتکل اجماع

بیت کوین از طریق اثبات انجام کاریا همان ماینینگ فعالیت می کند. در حال حاضر اتریوم هم به همین شکل فعالیت می کند. اما قرار است به سمت اثبات سهام حرکت کند.

محدودیت

بیت کوین سقف ۲۱ میلیون واحدی را برای خود مشخص کرده است. یعنی امکان استخراج بیشتر آن وجود ندارد. اما اتریوم هنوز سقفی برای خود مشخص نکرده است. البته به نظر می رسد اتریوم برای کنترل تورم، سقف تولید یا محدودیت تولید سالانه تعیین کند.

کاربرد

بیت کوین یک ارز دیجیتال است. اتریوم علاوه بر این که یک ارز دیجیتال است، بستری است برای قراردادهای هوشمند.

زمان

سرعت تراکنش های بیت کوین به نسبت بیشتر است. زمان تقریبی هر بلاک حدودا ده دقیقه است. اما این زمان برای اتریوم چیزی حدود ۱۴ ثانیه است.

بیت کوین پادشاه ارزهای دیجیتال و اتریوم با خدمات مالی غیر متمرکز آشنا شوید ملکه ی ارزها است.

البته گفتن این که کدام یک بهتر هستند، حرف صحیحی نیست. این مقایسه شبیه به این است که بگویم خودروی شاسی بلند تویوتا بهتر است یا خودروی سدان آن. هر کدام از آن ها با هدفی طراحی شده اند که با توجه به آن هدف، مزایا و معایبی دارند.