از مشاوره سرمایه گذاری هوشمند آسابرندینگ برای انتخاب بهترین سرمایه گذاری در ایران به صورت رایگان کمک بگیرید. همین الآن شروع کنید!
سه روش برای مدیریت سرمایه در معاملات کریپتو
معامله رمزارزها اگر به درستی انجام شود، میتواند تجارتی پرسود باشد. در عین حال، اگر روش انجام معامله درست نباشد، میتواند ضررهای غیر قابل تصوری را به معامله‌گر تحمیل کند. ضررهایی که گاهی جبران آنها محال است. لذا، عادات معاملاتی خوبی وجود دارند که اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری هر معامله‌گری باید با قلب و ذهن خود آنها را تمرین کرده و آنها را به سنت معاملاتی خود بدل کند.
یکی از این عادت‌ها، داشتن برنامه مدیریت سرمایه در معاملات کریپتو است. سرمایه‌های رمزارزی یا کریپتو درست مانند سایر انواع سرمایه، بسیار ارزشمند هستند و باید با به کارگیری یک استراتژی مدیریت سرمایه مؤثر، از آنها محافظت نمود.
مدیریت سرمایه در معاملات رمزارز به چه معناست؟
مدیریت سرمایه، عبارت از یک استراتژی مالیست که نحوه سرمایه‌گذاری روی دارایی‌های رمزارزی مختلف را مشخص میکند. معامله‌گری، قمار نیست. در قمار به بازنده‌ها توصیه میشود برای بازپس گیری چیزهای ازدست رفته، باز هم بیشتر هزینه کنند؛ ولی در معاملات کریپتوکارنسی، عکس اين توصیه ارائه میشود.
مدیریت سرمایه، زمان ورود معامله‌گر به معامله، مقدار حجم خرید و نقطه خروج او از معامله را مشخص میکند. بعد از آن معامله‌گر میتواند از زمان استراحت خود پس از یک معامله سودآور لذت ببرد. با مدیریت سرمایه می‌توانید در میان فشار و تلاطم بازارهای مالی، به نرمی پیش بروید.
در یک کلام، مدیریت سرمایه به شما صبر و بردباری می‌آموزد.
در نهایت، مدیریت سرمایه، میزان ریسکی که باید برای انجام یک معامله به خصوص پذیرفته شود و میزان ضرر مربوطه را مشخص میکند. در ادامه، می‌خواهیم یک روش سه مرحله‌ای را برای مدیریت سرمایه در معاملات کریپتو ارائه دهیم.
دانش و فناوری بامداد ارائه می‌دهد: بوتکمپ معامله‌گری در بازار رمزارزها
1- تعیین میزان ریسک‌پذیری
ریسک‌پذیری، میزان سرمایه‌ایست که اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری آمادگی دارید آن را از دست بدهید ولی معاملات آینده شما تحت تأثیر آن قرار نگیرد. به عنوان یک معامله‌گر، لازم است فقط آن بخش از پول خود را در معرض خطر قرار دهید که آمادگی از دست دادن آن را دارید. اگر پول زیادی را در معرض خطر قرار دهید، یک معامله اشتباه میتواند ضرری غیر قابل جبران را به سرمایه شما وارد کند.
در حوزه علم اقتصاد، ریسک‌پذیری به این صورت توصیف میشود: میزان تغییر پذیری در بازده یک سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذار، آمادگی تحمل آن را دارد.
عوامل مختلفی بر ریسک‌پذیری تأثیرگذار هستند.
هنگام تعیین ریسک‌پذیری خود باید به این عوامل توجه کنید:
- افق زمانی: سرمایه‌گذاری میتواند کوتاه‌مدت یا بلندمدت باشد. به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری کوتاه مدت در مقایسه با سرمایه‌گذاری بلندمدت، قابلیت تحمل ریسک بیشتری دارد.
- ظرفیت درآمدهای آتی: این عامل، نحوه تأثیرگذاری معامله روی ظرفیت‌های مالی آینده شما را مشخص میکند.
- حضور سایر دارایی‌های حمایتی. این عامل، مواردی چون املاک، حقوق بازنشستگی، ارث و تأمین اجتماعی را شامل میشود. هرچه دارایی‌های حمایتی شما بیشتر باشد، سطح ریسک‌پذیری شما نیز بالاتر می‌رود.
ریسک‌پذیری را می‌توان بر اساس سطوح مختلف ریسک، طبقه‌بندی نمود. به طور کلی سه سطح ریسک‌پذیری وجود دارد.
ریسک‌پذیری تهاجمی
متخصصین و حرفه‌ای‌های معامله‌گری، تحمل ریسک تهاجمی را دارند. معامله‌گران منفرد و سازمانی که منابع و تجربه کافی برای تجزیه و تحلیل عمیق بازار را دارند می‌توانند در بازارهای تهاجمی و با ریسک بالا سرمایه‌گذاری کنند. این گروه از معامله‌گران را می‌توان در گروه معامله‌گران تهاجمی طبقه‌بندی نمود.
ریسک‌پذیری متوسط
این قبیل سرمایه‌گذارها از روش ریسک‌پذیری متعادل در برابر پاداش استفاده می‌کنند. آنها در افق زمانی میان مدت، دارایی‌های رمزارزی بدون ریسک را معامله می‌کنند. این قبیل سرمایه‌گذاران برای شرکت‌هایی که سود سهام پرداخت می‌کنند، مناسبند.
ریسک‌پذیری محافظه‌کارانه
این گروه، عموماً تازه واردهای صنعت معامله‌گری هستند. آنها ترجیح می‌دهند روی دارایی‌های تثبیت شده سرمایه‌گذاری کنند. عموماً این گروه، سرمایه‌گذاران بازنشسته یا جوانی هستند که دارایی حمایتی ناچیزی یا اندکی دارند.
2- به برنامه معاملاتی خود پایبند باشید
این استراتژی بسیار حائز اهمیت است. بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار، وقتی با شرایط تهاجمی بازار مواجه می‌شوند، برنامه خود را به سطل زباله انداخته و چندین معامله را با ضرر به اتمام می‌رسانند. درد و رنجی که با معاملات اشتباه همراه است، آنها را بر آن می‌دارد که با چند معامله انتقامی، در صدد بازپس‌گیری دارایی‌های از دست رفته خود برآیند و در اغلب اوقات، نتیجه این معاملات نیز، افزایش میزان ضرر است.
بنابراین، بسیار مهم است که به برنامه خود پایبند باشید. توصیه می‌کنیم استراتژی خود را روی کاغذ بنویسید و به آن پایبند بمانید. یادداشت‌هایی که روی کاغذ نوشته‌اید نباید تغییر کنند و باید به آنچه نوشته‌اید مانند یک آیین مذهبی پایبند باشید.
باید نقاط خروج را به وضوح در یادداشت‌های خود مشخص کنید. در مواردی که معاملات شما با ضرر همراه میشود، استاپ لاس (نقطه توقف ضرر) خود را برای بازپس گیری زیان متحمل شده، تغییر ندهید، مگر آن که استراتژی شما اجازه این کار را بدهد. به علاوه، باید تمام سطوحی را که می‌خواهید در آنها وارد معامله شوید، مشخص کنید و حجم معامله را برای هر یک از آنها تعیین نمایید.
مدیریت سرمایه برای تمام معامله‌گرها، سخت‌ترین قسمت معامله است. لحظه‌ای که همه چیز به رنگ قرمز در می‌آید، ترس به وجود شما هجوم می‌آورد و فشار ذهنی که تصور از دست رفتن سرمایه در شما ایجاد میکند، غیر قابل تحمل است و خیلی‌ها درنهایت، تسلیم این فشار می‌شوند. اگر در این استراتژی تبهر پیدا کنید و آن را با دو استراتژی دیگر ترکیب کنید، هیچ چیز نمی‌تواند راه موفقیت معاملات شما را سد کند.
برویم سراغ استراتژی سوم.
3- آستانه تحمل درد را مشخص کنید
بعد از این که سطوح ریسک خود را تعیین کردید و برای هر یک از معاملات خود، طرح مناسب تهیه کردید، آخرین چیز، تعیین آستانه تحمل درد شماست.
در یک روز بد بازار، سهم قابل ملاحظه‌ای از ضربات بازار نصیب شما میشود و این جا جاییست که آستانه تحمل درد شما مشخص میشود.
آستانه تحمل درد، جاییست که شما بعد از تحمل ضررهای پی در پی، معامله کردن را متوقف می‌کنید. جنگیدن با بازار، کار عاقلانه‌ای نیست و باعث میشود دوباره و دوباره ضرر کنید.
تمام معامله‌گرها روزهای بد را تجربه کرده‌اند و فرقی نمی‌کند شما معامله‌گری تازه کار باشید یا یک معامله‌گر سرد و گرم چشیده، زنجیره طولانی باخت‌ها و ردیف قرمز معاملات بسته شده، به هر حال روی اعصاب شما راه می‌رود.
اما این اتفاق چه طور رخ می‌دهد؟
به عنوان مثال، فرض کنید در روز اول شروع معامله، حسابی با سرمایه 10 هزار دلار در اختیار دارید. شما آستانه تحمل درد خود را به عنوان درصدی از حساب خود را درنظر گرفته و فرض می‌کنید اگر در پایان روز، آن را از دست بدهید، تحمل درد حاصله را دارید. مثلاً فرض کنید این مقدار، 10 درصد کل حسابتان است. در این صورت اگر بعد از مجموعه‌ای از معاملات بد، ده درصد از حساب خود (1000 دلار) را از دست بدهید، کامپیوتر خود را خاموش می‌کنید و تا روز کاری بعد، به سراغ سرگرمیهای مورد علاقه خود می‌روید. حتی می‌توانید زمان استراحت خود را یک هفته درنظر بگیرید تا بتوانید استراتژی خود را بازبینی کرده و بهترین استراتژی مناسب برای خودتان را بازسازی کنید.
هرچه ریسک‌پذیری شما کوچک‌تر باشد، احتمال رسیدن به آستانه تحمل درد شما نیز کوچک‌تر خواهد شد. ولی باید انظباط لازم را در خودتان پرورش دهید و تا روز بعد، میز کامپیوتر خود را ترک کنید. به عبارت خیلی ساده، دقیقاً بدانید که چه وقت زمان استراحت شما فرارسیده.
چکیده مطالب
تهیه یک استراتژی مدیریت سرمایه در معاملات کریپتو کار بسیار ساده و آسانیست. .با این وجود، سخت‌ترین بخش کار، مقید ساختن خودتان به اجرای مداوم آن استراتژیست. اگر می‌خواهید شما هم وارد استخر معامله‌گران موفق شوید، هرگز نباید از صف خارج شوید.
اگر می‌خواهید از اتفاقات روز بازار کریپتو و رمزارزها مطلع شوید، در اینستاگرام و تلگرام با ما همراه شوید.
نظرات و تجربیات خود را زیر همین پست با خوانندگان بامداد به اشتراک بگذارید و اگر سؤالی دارید، خوشحال می‌شویم که زیر همین پست، پاسخگوی شما باشیم.
بهترین سرمایه گذاری در ایران با تورم های بالا چیست؟
در اقتصاد کشورما ایران، با توجه به اینکه متغیرهای مهم و کلان اقتصادی مثل نرخ بهره و نرخ تورم مدام درگیر نوسانات می باشد، موضوع سرمایه‌گذاری اهیمت بسیار زیادی پیدا می کند. با توجه به تورم و کاهش ارزش پول ملی، پیدا کردن راهکاری مناسب جهت حفظ ارزش پول و دارایی های نقد جهت بهترین سرمایه گذاری برای مردم ما بسیار مهم است و سوال اصلی این است که چطور سرمایه هایمان را از کاهش ارزش ناشی از تورم روزافزون مصون کنیم؟ در واقع بهترین گزینه سرمایه گذاری در زمان تورم بالا چیست؟ در این مطلب تیم نویسندگان آژانس تبلیغاتی آسابرندینگ که علاوه بر فعالیت در حوزه های مختلف تبلیغات در مشهد، یک شرکت مشاوره کسب و کار و مشاوره سرمایه گذاری نیز می باشد، پاسخ این سوال مهم را برای شما تبیین می کند.
تورم چیست؟
در ادبیات امروز اقتصادی، تورم یا Inflation به افزایش سطح عمومی قیمت‌ها در یک بازه زمانی مشخص گفته میشود. تورم را می‌توان به نوعی افزایش بی‌رویه قیمت کالاها و خدمات بدون پشتوانه و بدون برنامه‌ریزی دانست که باعث کاهش قدرت وتوان خرید مردم میشود و تعادل میان تقاضای محصولات با نقدینگی موجود برای خرید محصولات را بر هم میزند.
در صورت وقوع تورم در جامعه، ارزش پول ملی روز به روز کاهش می یابد و قدرت خرید خانوارها نسبت به قبل کاهش پیدا میکند. در صورتی که افراد پول و سرمایه خود را در جایی که نرخ بازدهی آن کمتر از نرخ تورم باشد سرمایه گذاری کنند، اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری عملا از ثروت آنها به مرور زمان کاسته می گردد. بنابراین اطلاع داشتن از بازارهای بالقوه برای سرمایه گذاری و مقایسه آنها با یکدیگر و ترجیحات فردی شخص میتواند به تصمیم گیری بهتر برای سرمایه گذاری یاری دهنده باشد.
بهترین سرمایه گذاری در ایران
افراد می توانند در یک یا چند مورد از بازارهای زیر جهت حفظ ارزش پول و دارایی خود در برابر تورم سرمایه‌گذاری کنند:
- بازار مسکن
- بانک
- سکه و طلا
- ارز و دلار
- بازار خودرو
- بازار سهام و سرمایه
- و …
در ادامه سرمایه‌گذاری در هریک از این بازارهای را به صورت مختصر مورد بررسی قرار می دهیم تا بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم مشخص گردد.
اگر به دنبال یک مشاور رایگان، هوشمند و آنلاین برای سرمایه گذاری می گردید، حتما
مشاوره سرمایه گذاری آنلاین و هوشمند آسابرندینگ
را امتحان کنید!
سرمایه‌گذاری در مسکن
در کشورمان به دلیل عوامل مختلف فرهنگی و اقتصادی، به سرمایه‌گذاری در مسکن اهمیت بسیار زیادی داده می شود و بعضی ها معتقدند بهترین نوع سرمایه گذاری در دوران تورم سرمایه گذاری در بازار مسکن است چرا که مسکن هم کالایی مصرفی است، هم قیمتش معمولا کاهش نمی یابد و هم قیمت آن به مرور افزایش نیز پیدا می کند، براین اساس بسیاری از مردم بهترین روشهای سرمایه‌گذاری در ایران را خرید مسکن یا به صورت کلی ملک مسکونی یا تجاری می دانند. اما همانطور که گفته شد هر یک از بازارهای مالی مزایا و معایب و همینطور ریسک مخصوص به‌خود را دارند.
مزیت سرمایه‌گذاری در مسکن در زمان تورم:
- ریسک نسبتا پایینی برای حفظ سرمایه شما دارد
- قابلیت استفاده دارد و همچنین می توان با اجاره دادن آن به آسانی و بدون دردسر درآمدزایی کرد
- قیمت آن به مرور زمان رشد می کند
معایب سرمایه‌گذاری در بازار مسکن:
- یک سرمایه‌گذاری بلندمدت بشمار می رود و به احتمال زیاد سود قابل توجهی را در کوتاه‌مدت نمی دهد
- طبق مصوبه‌های جدید اگر خالی بماند باید بابتش مالیات های سنگین پرداخت شود
- نقدشوندگی پایین بازار مسکن یکی دیگر از معایب سرمایه‌گذاری در این حوزه به شمار می رود. یعنی از زمانی که شما تصمیم به نقدشدن سرمایه گذاری خود می گیرید احتمالا باید مدت زمان زیادی را صبر کنید.
- همچنین فردی که قصد ورود به این بازار را دارد باید سرمایه نسبتا زیادی داشته باشد. حال اینکه عموم مردم چنین پولی در دسترس ندارند.
در حال حاضر وضعیت ملک و خرید و فروش مسکن همگام با تورم در حال افزایش روزافزون است اما به دلیل ناتوانی خریداران در پرداخت قیمت مسکن، بازار ملک نیز همچون بسیاری دیگر از بازارها دچار رکود است. خانه‌دار شدن در حال حاضر کار ساده‌ای نیست زیرا حداقل بودجه لازم برای خرید خانه یک میلیارد تومان شده است و وام مسکن نیز حتی اگر بخواهیم مشکلات وام اوراق و اقساط نجومی آن را در نظر نگیریم درصد کمی از این پول را پوشش می دهد.
سرمایه‌گذاری در بانک
درصد بالایی از حجم سرمایه‌گذاری‌ها در ایران به سپرده های مختلف بانکی برمی گردد. سرمایه‌گذاری در بانک به اینگونه است که پول به بانک سپرده می شود، به صورت ماهانه مبلغی به عنوان سود سپرده دریافت می شود. سرمایه‌گذاری در بانک از جمله سرمایه‌گذاری‌های بدون ریسک می باشد زیرا اصل سرمایه حفظ و مبلغی تحت عنوان سود نیز در هر ماه به آن تعلق می گیرد. بنابراین این روش برای افرادی که به شدت ریسک‌گریز هستند مناسب می باشد.
مزایای سرمایه‌گذاری در بانک:
- به لحاظ افق زمانی می توان سرمایه‌گذاری بلندمدت و کوتاه‌مدت داشت
- سرمایه‌گذاری بدون ریسک می باشد
- سودآوری آن تضمینی و قطعی است
معایب سرمایه‌گذاری در بانک:
- در سرمایه‌گذاری بلندمدت سپرده بانکی امکان انتقال سرمایه از یک بانک به بانک دیگر وجود ندارد و همینطور اگر فرد سرمایه‌گذار بخواهد پول خود را پیش از زمان سررسید از حساب خود برداشت کند با نرخ شکست روبه‌رو می شود
- سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت از جمله منابع بسیار ارزان قیمت محسوب می شود
- در سپرده بانکی بلندمدت تا یک سال یا حتی بیشتر امکان نقل و انتقال سرمایه به دیگر بازارهای وجود ندارد و این در حالی است که در شرایط اقتصاد تورمی و نوسانی ایران، بلوکه شدن پول در چنین حسابی هم ریسک بالایی دارد و هم از قدرت خرید شما می کاهد.
- در شرایط تورمی کشور ما معمولا نرخ بهره بانکی بسیار پایین تر از نرخ تورم موجود در کشور است.
بنابراین در شرایط فعلی اقتصاد ایران که تورم دو رقمی و بیش از ۳۰ درصد تا حتی نزدیک به ۴۰ درصد است، بهره بانکی نمی تواند ارزش پول شما را در برابر تورم حفظ کند و این موجب ضرر و زیان شما می شود. بنابراین اگر به دنبال بهترین بازار سرمایه گذاری در زمان تورم هستید سرمایه گذاری در بانک احتمالا به شما پیشنهاد نمی شود.
سرمایه‌گذاری در بازار ارز و دلار
بازار ارز همیشه علاقه‌مندان مخصوص به خود را داشته و دارد، همچنین می توان گفت یکی از اصلی‌ترین روشهای سرمایه‌گذاری در ایران می باشد و به دلیل نوسانات قیمتی، بازار مطلوبی برای سرمایه گذاری در زمان تورم می باشد اما این بازار نیز مانند دیگر بازارها معایب خود را دارد که به شرح زیر است:
- کار کردن در این بازار با ریسک زیادی همراه است
- از شفافیت معاملات برخوردار نیست
- به نوعی فعالیت در یک بازار سیاه به‌حساب می آید
- یک سرمایه‌گذاری پایدار شناخته نمی شود
- به شدت متاثر از اتفاقات و تحولات داخلی و دنیا
- پیش‌بین نرخ ارز همواره با ابهام روبه‌رو می باشد
شاید بازار ارز و دلار یکی از بهترین انواع سرمایه گذاری در زمان تورم باشد اما به دلیل اینکه تاثیر منفی بر وضعیت زندگی افراد دیگر جامعه می گذارد توصیه نمی شود. خرید و فروش در بازار ارز باعث افزایش قیمت ها و کاهش قدرت خرید مردم می شود.
سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه
در ایران سرمایه‌گذاری در طلا و سکه همواره مورد توجه بسیاری از مردم و دولت مردان بوده و روش مناسب و قابل اعتمادی برای سرمایه‌گذاری بوده است و می توان گفت مأمن امن سرمایه‌گذاران در هنگام بحران‌های اقتصادی می باشد. افراد زیادی بر این باورند که طلا و سکه هیچ‌گاه ارزش خود را از دست نمی دهند بنابراین سرمایه‌گذاری در این حوزه همواره می تواند سودده باشد. از جمله مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این بازار نبود محدودیت زمانی است درواقع در هر زمان می توان اقدام به خرید یا فروش کرد. اما عیب این بازار ریسک تقریبا زیاد آن است چرا که از دو فاکتور داخلی یعنی نرخ برابری دلار به ریال و فاکتور خارجی قیمت اونس جهانی بسیار تاثیرپذیر است.
مزایای سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه:
- استهلاک ندارد.
- نقدشوندگی نسبتا خوبی دارد.
- هنگام خرید و فروش، هزینه بنگاهی یا کارگزاری چندانی ندارد (هزینه قابل اغماض است).
معایب سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه:
- به نرخ دلار بسیار زیاد واکنش نشان می‌دهد.
- به قیمت جهانی طلا واکنش زیادی نشان می‌دهد.
- ریسک تقلب فروشنده در عیار و وزن دارد. (که سکه ریسک کمتری در این بخش دارد)
از مشاوره سرمایه گذاری هوشمند آسابرندینگ برای انتخاب بهترین سرمایه گذاری در ایران
به صورت رایگان کمک بگیرید.
همین الآن شروع کنید!
سرمایه‌گذاری در بازار خودرو
بازار خودرو در کشور ما نیز متاسفانه به یکی از بازارهایی تبدیل شده است که برخی نگاه مصرفی به این محصول ندارند و به جای آن به این محصول به عنوان یک سرمایه نگاه می کنند. خرید خودرو با نگاه سرمایه ای به دلیل انحصار تولیدکننده های داخلی و عدم رقابت پذیری در این بازار بعضا سود و رانت زیادی را در خود جای داده است. البته نگه داری خودرو علاوه بر هزینه استهلاک هزینه نگهداری و مکان را هم در خود دارد ولی با این حال اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری برای برخی از افراد این گزینه می تواند سود مناسبی را در پی داشته باشد.
البته در صورتی که بازار خودرو توسط دولت کنترل و یا اشباع شود قیمت انواع خودرو قطعا کاهشی خواهد شد و می تواند ریسک بالایی را متحمل سرمایه گذار نماید.
سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه
سرمایه‌گذاری در بازار سهام یکی دیگر از روشهای سرمایه‌گذاری محسوب می شود. سرمایه‌گذاری در بورس یکی از مرسوم‌ترین روشهای سرمایه‌گذاری در دنیا و یکی از معقولانه ترین روش های سرمایه گذاری در دوران تورم است. البته بعد از ریزش های اخیر در بازار سرمایه در این گزینه اما اگرهای بسیاری شکل گرفته است. شرکتهای معتبر کشور در صنایع مختلف سهام خود را در بورس عرضه می کنند تا افراد مختلفی که قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را دارند، سهامدار شرکت‌ها شوند .بورس ایران در سال ۹۸ و پنج ماه ابتدایی سال ۹۹ رکورد‌های بی‌نظیر و بازدهی چشمگیری را در کارنامه خود به ثبت رساند و رشد خوب و بی‌سابقه‌ای داشت. در سال قبل دلایلی چون افزایش نرخ ارز، حمایت های دولت، عرضه اولیه های زیاد، واگذاری و فروش سهام دولتی در بازار، افزایش نرخ تورم و اوضاع بد کسب‌وکار در پی شیوع ویروس کرونا و … موجب هدایت و ورود نقدینگی بالایی به بازار سهام شد. از میانه های تابستان اما روند صعودی بورس تهران تغییر مسیر داد و به سمت سراشیبی رکود حرکت کرد و بسیاری از سرمایه گذاران نا امید از کسب بازدهی های نجومی، پول های خود را از این بازار خارج کردند. اما نکته ای که سهامداران تازه وارد از آن غافل ماندند و یک اصل مهم سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس محسوب میشود، داشتن علم و اطلاعات کافی از بازار بورس و صنایع و شرکتهای فعال در آن است تا یک شخص بتواند به طور مستقیم در این بازار پر تلاطم و مواج ورود کند. در غیر این صورت سرمایه گذاری در این بازار نیز همانطور که دیده شد با ریسک بسیار زیادی همراه است و می تواند سرمایه افراد را به خطر بیاندازد. برای این منظور به سهامداران توصیه میشود که یا با دانش کافی وارد این بازار شوند و یا به طور غیرمستقیم به سرمایه گذاری در این بازار اقدام کنند.
مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس
- عدم نیاز به سرمایه زیاد و کلان. افراد می توانند با مبلغ ۵۰۰ هزار تومان فعالیت خود را در این بازار شروع کنند. البته باید توجه داشت که برای خرید عرضه‌های اولیه حتی نقدینگی کمتری مورد نیاز است.
- نقدشوندگی نسبتا بالا مگر در مواقعی که در صف های عجیب و غریب بورس ایران گیر می کنید!
- امنیت و شفافیت نسبی در سرمایه‌گذاری
- حفظ سرمایه به طور نسبی در مقابل تورم
- کسب سود به دو طریق افزایش قیمت‌ها و در پی آن کسب سود و سود نقدی تقسیمی بین سهامداران که بعد از برگزاری مجمع به حساب سهامداران واریز می شود
معایب سرمایه گذاری در بورس
- اما اگر بخواهیم از بزرگترین عیب سرمایه گذاری در بازار بورس در زمان تورم صحبت کنیم باید به ریسک زیاد در صورت نزول شدید بازار اشاره کنیم که اخیرا شاهد آن بودیم.
- نکته دیگر این است که کنترل بازار بورس تا حد زیادی به صورت لحظه ای متاثر از اخبار سیاسی و اقتصادی است و این مورد هم به ریسک این سرمایه گذاری افزوده است.
- بر خلاف دیگر روش های سرمایه گذاری در این روش خیلی ساده امکان دارد از اصل سرمایه شما کاسته شود و باید این مورد را نیزر توجه کنید.
سخن آخر
نکته آخر اینکه مهم نیست شما چقدر سرمایه دارید ! مهم این است که برای سرمایه خود حتما زحمت زیادی کشیده اید و باید مراقب باشید تا هم سرمایه خودتان را حفظ کنید و هم از آن بهترین استفاده را در طول زمان ببرید. پیشنهاد می کنیم حتما از مشاوره آنلاین سرمایه گذاری آسابرندینگ که به صورت هوشمند و رایگان شما را در مورد انتخاب بهترین سبد سرمایه گذاری راهنمایی می کند، استفاده کنید. نکته مهم این سامانه نسبت به سامانه های دیگر این است که گزینه های مختلف سرمایه گذاری در این سیستم تعبیه شده است و مانند پلتفرم های مشابه صرفا شما را به سمت صندوق های سرمایه گذاری مختلف سوق نمی دهد و گزینه هایی مثل سرمایه گذاری در مسکن، سرمایه گذاری در دلار و طلا، ارزهای دیجیتال و … در این سیستم جایگاه مخصوص به خود دارند و بر اساس شناختی که سیستم از شخصیت شما پیدا می کند بر اساس هوش مصنوعی به شما پیشنهاد سبد بهینه سرمایه گذاری می دهد.
شرکت تبلیغاتی آسابرندینگ، یک شرکت تبلیغاتی در مشهد است که با ارائه انواع مشاوره های کسب و کار و سرمایه گذاری و همچنین خدمات مختلف تبلیغاتی از صفر تا صد به شما و کسب درآمد شما کمک می کند. ما در آژانس تبلیغاتی آسابرندینگ با ارائه انواع مشاوره های مختلف تبلیغات و بازاریابی و همچنین تولید انواع محصولات مورد نیاز کسب و کارها از طراحی سایت گرفته تا ساخت تیزر و ویدئو و سایر روش های تبلیغات آنلاین و آفلاین و دیجیتال مارکتینگ آماده کمک به کسب و کار شما برای چند برابر شدن درآمد شما هستیم!
همین الآن برای مشاوره کسب و کار و یا ارتباط با آژانس تبلیغاتی آسابرندینگ اینجا را کلیک کنید!
آموزش مدیریت سرمایه
مدیریت سرمایه در بازارهای مالی یکی از مهمترین ارکان موفقیت در این صنعت است، زیرا هیچ تاجری بدون مدیریت سرمایه نمی تواند در هیچ بازار مالی (حتی کسانی که در بازارهای سنتی کار می کنند) دوام بیاورد. اگر ندانید سرمایه خود را چگونه مدیریت کنید در شرایط بحرانی و ناپایدار اقتصادی دارایی خود را از دست خواهید داد، از طرفی با یادگیری علم مدیریت سرمایه می توانید ریسک را مدیریت کرده و سود و زیان خود را کنترل کنید. تیم تحلیلی آکادمی اشرف، ارکان مهم مدیریت سرمایه را مدیریت می کند که شما را قادر می سازد در بازارهای مالی مانند بازارهای ارز دیجیتال و بازارهای ارز به موفقیت مالی دست یابید.
وقتی صحبت از مدیریت سرمایه ارز دیجیتال می شود، مدیریت ریسک، اصول سرمایه و ترکیب ارز دیجیتال است. هر یک از موارد ذکر شده می تواند پیامدهای بسیار مهمی برای مدیریت سرمایه داشته باشد. مدیریت سبد ارزهای دیجیتال مهم ترین پارامتر در مدیریت سرمایه بازار ارز دیجیتال است. سرمایه گذاران باید یاد بگیرند که چگونه وجوه خود را با توجه به مدل سرمایه گذاری خود به درستی مدیریت کنند، دوره آموزش مدیریت سرمایه به شما یاد می دهد که چگونه در مسیر ارز دیجیتال قرار بگیرید.
مدیریت سرمایه یک استراتژی مالی است که برای اطمینان از حداکثر کارایی سرمایه در یک شرکت طراحی شده است. به عبارت دیگر مدیریت سرمایه به معنای مدیریت پول است.
مدیریت سرمایه یک استراتژی علمی است، اما کاملا فردی و مختص هر سرمایه گذار است و بر اساس شخصیت، احساسات و اهداف مالی افراد متفاوت خواهد بود. علاوه بر این، تجریه سرمایه گذار، میزان سرمایه، اهداف و زمان رسیدن به اهداف نیز نقش مهمی در تعیین استراتژی مدیریت پول دارد. هدف اصلی مدیریت سرمایه بقا است. در مرحله بعد اولویت با سود و افزایش سرمایه است.
مدیریت سرمایه دانشی است که در صورت استفاده صحیح، نه تنها به بقای سرمایه منجر می شود، بلکه موجب سودآوری و افزایش ارزش سرمایه نیز می شود.
چرا به مدیریت سرمایه نیاز داریم؟
مدیریت سرمایه دانش و مهارت های سرمایه گذاری است که به افراد در کنترل ریسک و به حداکثر رساندن بازده کمک می کند. البته مدیریت پول با توجه به شخصیت، تجربه و میزان پول هر فرد متفاوت خواهد بود و هرکس باید با توجه به شرایط خود استراتژی مدیریت پول را طراحی کند.
عواملی مانند میزان سرمایه اولیه، میزان ریسک به ازای هر معامله، سود-سود، حاشیه سود، کاهش سرمایه و غیره باید در طراحی استراتژی مدیریت سرمایه در نظر گرفته شوند. عوامل این معاملات باید در بازه های زمانی معینی مانند هفتگی، ماهانه، فصلی و سالانه مورد بررسی و تحلیل و بررسی قرار گیرند.
عوامل موثر بر مدیریت سرمایه کدامند؟
برای مدیریت پول باید عوامل مختلفی را در نظر بگیریم و بررسی کنیم، مانند
1- شناخت بازاری که معامله می کنیم،
2- میزان سرمایه اولیه و بازده مورد انتظار در یک دوره معین،
3- بررسی نتیجه معامله و ….
در مورد این عوامل بحث می کنیم:
1- بازاری که معامله می کنیم را بشناسیم
قبل از سرمایه گذاری در هر بازاری، اولین و مهمترین قدم این است که قوانین آن بازار را درک کنید. بازار مالی یک بازار تخصصی است و معاملات یا سرمایه گذاری در هر بازار مالی شرایط خاص خود را دارد، زیرا ماهیت بازار مالی متفاوت است، مثلا ماهیت بازار ارز دیجیتال و بازار ارز کاملاً متفاوت است. ، و هر کدام ویژگی های خاص خود را دارند. ریسک شخصی و قوانین خاص همانطور که گفته شد، اگر قصد معامله یا سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال را دارید، یادگیری ارز دیجیتال از اصول اولیه و دریافت راهنمایی های متخصص اولین قدمی است که باید بردارید.
2- سرمایه اولیه و نرخ بازده مورد انتظار
قبل از در نظر گرفتن میزان سرمایه اولیه، باید هدف از معاملات خود را مشخص کنید، اگر هدف معاملاتی شما پوشش هزینه های زندگی است، به سرمایه اولیه بسیار زیادی نیاز دارید. اگر شغل اول دارید و تجارت شغل دوم شماست، طبیعتا سرمایه اولیه برای نیازهای شما کمتر خواهد بود.
بسیاری از معامله گران به دلیل نداشتن سرمایه اولیه کافی شکست می خورند. بخش بزرگی از اضطراب و نگرانی معامله گران جدید به نداشتن سرمایه اولیه کافی مربوط می شود. آنها سعی می کنند با مبلغ اندک پول زیادی به دست آورند، بنابراین ریسک های زیادی می کنند و در نهایت سرمایه خود را خیلی سریع از دست می دهند.
سرمایه اولیه کافی به شما این امکان را می دهد که از اشتباهات رایج معامله گران مبتدی جان سالم به در ببرید و قبل از اینکه مجبور شوید برای همیشه تجارت را ترک کنید، نقص های استراتژی معاملاتی خود را برطرف کنید. البته مراقب باشید، این میزان سرمایه است که در شروع معامله اهمیت دارد و اگر به طور کامل ضرر کنید، آسیب جدی به زندگی شما وارد نمی‌کند و زیاد خود را مورد ضرب و شتم قرار ندهید، مبادا بازارهای مالی را ترک کنید. برای همیشه.
در بازار فارکس امکان افتتاح حساب معاملاتی دمو (مجازی) وجود دارد و پس از اتمام دوره آموزشی خود در بازار فارکس، می توانید یک حساب معاملاتی دمو افتتاح کرده و استراتژی های معاملاتی خود را در آنجا تست کنید. اگر نتایج کلی معاملات شما به طور مداوم سودآور است، می توانید یک حساب معاملاتی زنده باز کنید و تجارت را شروع کنید.
پس از انتخاب هدف معاملاتی و تعیین میزان سرمایه اولیه خود، باید بر اساس هر دو حد سود معاملاتی منطقی را در نظر بگیرید و به بررسی نتایج معاملات خود ادامه دهید تا ببینید آیا در مسیر درستی هستید یا خیر. برای پیشرفت در معاملات، باید به طور مداوم نقاط قوت و ضعف خود را مطالعه کنید.
3- نتیجه معاماه را بررسی کنید
تصور کنید شخصی که صاحب یک فروشگاه لباس است، یک سری محاسبات را به طور منظم انجام می دهد تا سودآوری خود را محاسبه کند. او فروش خود را به صورت هفتگی بررسی می کند و ایده خوبی از نحوه فروش هر محصول و همچنین فروش کلی دارد. به عنوان مثال، اگر اقتصاد در وضعیت وخیمی قرار دارد، می داند که کدام لباس یا اقلام به دلیل قیمت بهتر، بیشتر می فروشند، بنابراین طرفداران بیشتری نسبت به لباس های گران قیمت دارد. برای به حداکثر رساندن سودآوری، به طور منظم تمام عوامل مؤثر بر درآمد و هزینه ها را بررسی می کند.
در دنیای معاملات، جزئیات زیادی را ثبت می کنید، زمان معامله را در نمودار، زمان باز و بسته شدن معامله، نماد، حجم، تاریخ معامله و غیره را ثبت می کنید. اگر بدانید چه کاری را درست یا غلط انجام می دهید، نمی توانید تراکنش های خود را به درستی مدیریت کنید. اگر داده ها را جمع آوری نکنید، نمی توانید پیشرفت خود را ردیابی کنید. ما اطلاعات را نه تنها برای اطمینان از عملکرد خوب، بلکه برای بهبود عملکرد جمع آوری می کنیم.
در مدیریت پول معاملاتی، ثبت برخی معیارها بسیار مهم و حیاتی است که شامل 1- تعداد معاملات برنده در مقابل تعداد معاملات بازنده، 2- میانگین سود معاملات برنده و میانگین سود معاملات بازنده و … می باشد.
3-1- معاملات برنده و بازنده
این یکی از معیارهای اصلی است که توانایی شما را در تشخیص درست جهت حرکت بازار نشان می دهد. در اینجا، ما می خواهیم به جای برجسته کردن اعداد خاص، عملکرد فعلی را با گذشته مقایسه کنیم. فکر کنید؛ شما معامله‌گری هستید که در جهت بازار معامله می‌کنید، فقط از 40 درصد معاملات خود سود می‌برید، اما سود معاملات برنده شما بسیار بیشتر از ضرر معاملات بازنده شماست.
حال، اگر درصد معامله برنده شما به طور ناگهانی به یک چهارم کاهش یابد، باید به دنبال مشکلات احتمالی باشید. آیا بازاری که معامله می کنید غیر جهت دار و بی ثبات شده است؟ آیا نحوه ورود یا مدیریت تراکنش ها را تغییر داده اید؟ با بررسی این عوامل و پاسخ به این سوالات می توانید گره های کاررا پیدا کنید. شاید پس از بررسی به این نتیجه برسید که من نباید در بازارهای پر ریسک و بدون روند معامله کنم یا … مهم است که به مسیر درست برگردم.
2-3- میانگین سود و میانگین زیان معاملات برنده
اگر 60 درصد از معاملات شما سودآور هستند، اما میانگین ضرر در معامله 2 برابر سود شما است، پس چنین درصد بالایی از سود به سودآوری شما کمک نمی کند. ثبت میانگین برد معاملات سودآور و میانگین ضرر معاملات باخت، اطلاعات زیادی در مورد نحوه اجرای ایده های معاملاتی به شما می دهد. به عنوان مثال، آیا نسبت ریسک به پاداش هنگام ورود منطقی است؟ آیا از قانون ریسک-پاداش پیروی می کنید؟
اگر میانگین سود و زیان یک معامله در همان واحد افزایش یا کاهش یابد، ممکن است با نوسانات بازار کم و بیش از حد معمول روبرو باشید. ممکن است حجمی کمتر یا بزرگتر از حد معمول انتخاب کرده باشید. آنچه در مدیریت سرمایه مهم است، تغییر نسبی میانگین سود در معاملات برنده و میانگین ضرر در معاملات بازنده است.
اگر میانگین معاملات برنده شما افزایش یابد و میانگین معاملات بازنده شما کاهش یابد، به وضوح معامله خوبی دارید. مهم است که تشخیص دهید کجا خوب کار کرده اید تا بتوانید به همان مسیر ادامه دهید. از سوی دیگر، زمانی که میانگین ضرر شما از پیشگیری تجارت بیشتر است، باید بفهمیم مشکل کجاست.
مدیریت سرمایه در ترید
مدیریت سرمایه در ترید، کلید یک تریدر موفق است، هدف از معامله، رشد سرمایه یا تولید جریان نقدی است. به دنبال حفظ سرمایه خود باشید تا یاد بگیرید چگونه ریسک خود را به حداقل برسانید. سازماندهی و داشتن روال معاملاتی یکی از عناصر حیاتی نظم و انضباط معاملاتی است. معامله‌گران پیشرفته اغلب صبور هستند و مایلند تا برای معامله ایده آل منتظر بمانند، اما زمانی که فرصتی پیش می‌آید، اقدام سریع و قاطع انجام می‌دهند.
ثبت معاملات برنده و بازنده برای بررسی و بررسی درونی بهترین روش را تشکیل می‌دهد و اعتبار واقعی استراتژی‌های معاملاتی را ایجاد میکند. لیست‌های نظارتی زمانی که به طور موثر مورد استفاده قرار گیرند، به معامله‌گران کمک میکند تا به طور انتخابی بر معاملات بالقوه تمرکز کنند.
استفاده از یک استراتژی معاملاتی اغلب با اجازه دادن به عمل قیمت برای آشکار شدن و آشکار کردن تنظیمات تجارت ایده‌آل ساده میشود. به جای تعقیب قیمت‌ها این به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا موقعیت‌ها، خروج‌ها را به طور عینی آغاز کنند و برنامه‌های مدیریت سرمایه و ریسک خود را بی‌علاقه اجرا کنند.
جهت‌گیری هدف باعث ترویج نظم و انضباط میشود. بسیاری از معامله‌گران در صورت دستیابی به اهداف پولی هفتگی خود، منطقی و عینی باقی می مانند و از بازار خارج می شوند. برخی نیز قوانینی را در خود گنجانده‌اند که از آنها می‌خواهد در صورت تجاوز از تعداد معاملات بازنده از پیش تعیین شده، خارج از بازار بمانند.
علاوه بر یادگیری نحوه معاملات، توانایی تفکر مانند یک معامله‌گر استراتژیک گام مهمی برای ایجاد یک برنامه تاکتیکی و اجرای بی‌عیب و نقص آن است.
ترید مستلزم آن است که فرد دارای درجه بالایی از خودآگاهی باشد. یک ذهنیت آرام، بی‌علاقه و عینی یک نکته مثبت بزرگ است، یکی از راه‌های رسیدن به این هدف، داشتن اعتقاد به استراتژی معاملاتی است که به کار گرفته میشود و فقط در چارچوب پارامترهای آن معامله میشود. احساساتی شدن در مورد نتایج، چه برد و چه باخت، نامطلوب است، زیرا هر دوی آنها باید به عنوان بخشی از فرآیند یادگیری با هم تحلیل شوند.
آنچه در این مقاله می‌خوانید
مدیریت ریسک و سرمایه در ترید ارزهای دیجیتال
اولین مرحله مهم ترید، یادگیری نحوه سرمایه‌گذاری می‌باشد. شما باید استراتژی‌های خرید و فروش خاص خود را داشته باشید. شما باید عواملی را که به شدت مهم هستند را مدنظر قرار دهید که عبارتنداز:
1. شناخت بازار
با شناخت بازار دانستن اینکه کدام استراتژی‌ها مناسب هستند، درک اینکه کدام ابزارها یا اندیکاتور‌ها را باید از جعبه ابزار فارکس بیرون بیاورید، کار بسیار ساده خواهد شد. به‌عنوان مثال، فیبیوناچی، خطوط روند در بازارهای روند‌دار مفید هستند در حالی که نقاط برگشتی، سطوح حمایت و مقاومت در هنگام بازارهای رنج مفید هستند. اگر بر این مفهوم مسلط شوید، و بدانید در حال حاضر در چه محیط بازاری یا در چه Context ای هستید، ۷۰ درصد مهارت ترید را به دست خواهید آورد. در حال حاضر بازار ممکن است در محیط بازارهای زیر باشد:
- روند صعودی
- روند نزولی
- رنج یا سایدوی
- چاپی یا متلاتم
2. مدیریت سرمایه
داشتن مهارت و دانش کافی به منظور سرمایه‌گذاری با حداقل ریسک جهت کسب بشترین بازده می‌باشد.هدف اصلی در مدیریت سرمایه ابتدا حفظ و نگهداری دارایی اولیه و کنترل ریسک و سپس کسب سود است.
درحقیقت مدیریت سرمایه با زبان بی زبانی بیان میکند که سرمایه‌گذاری برای اینکه به سود مورد نظر خودش برسد باید یک مقدار ریسک کند، ولی برای اینکه در مقابل سود مورد انتظار بیش از حد ضرر نکند باید میزان ریسک منطقی و معقولی داشته باشد و بهتر است قبل از انجام هر نوع معامله‌ای از کالا تا ترید کردن ریسک و میزان بازده‌ای آن معامله را بررسی و تحلیل کند.
مدیریت سرمایه امریست کاملا شخصی و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص میتواند متفاوت باشد. قبل از اینکه افراد به دنبال مدیریت سرمایه باشند بهتر است به خود شناسی کامل رسیده باشند. در کل باید موارد زیر را در نظر بگیرید:
- مدیریت سرمایه همان چیزی است که به شما امکان می‌دهد از سرمایه خود محافظت کنید و همچنین عملکرد معاملات خود را بهینه کنید.
- اگر مدیریت دقیق سرمایه را اعمال نکنید، نمی‌توانید در بازارهای مالی پیروز شوید.
- مدیریت سرمایه شامل مدیریت موقعیت‌ها، داشتن حد ضرر، برنامه معاملاتی و… است.
- مدیریت سرمایه به شما امکان می‌دهد بدون استرس ترید کنید.
- مدیریت ریسک چیزی است که بین معامله‌گر برنده و بازنده تفاوت ایجاد میکند.
- اگر تازه وارد بازارهای مالی هستید، هدف شما نباید کسب درآمد باشد، بلکه از دست ندادن پول هدف اصلی شماست.
- یادگیری مدیریت سرمایه در یک حساب آزمایشی انجام میشود.
- برای درک مکانیسم‌های اهرم و کار در بازارهای آتی وقت بگذارید.
- مهم است که این مدیریت ریسک را در همه معاملات خود اعمال کنید.
- تمام آنچه شما نیاز دارید یک برنامه خوب برای از دست ندادن کل سرمایه خود است.
3. روان شناسی بازار
روانشناسی دانشی است که به بررسی رفتار و برآیند‌های روانی می‌پردازد. از آنجا که هر دانشی به دنبال اهدافی است علم روانشناسی به دنبال پیشبینی و تعیین و توصیف حالات رفتاری و روانی افراد در موقعیت‌های مختلف است.
وقتی صحبت از روانشناسی بازار و ترید میشود پس ما به دنبال شناخت و پیشبینی رفتارهای احساسی و روانی خود در موقعیت‌های معاملاتی هستیم.
اهمیت روانشناسی ترید و بازار
گاها معامله‌گران با داشتن دانش تحلیل کافی و همچنین نقاط ورود به معامله خوب دچار ضرر می‌شوند و نمی‌توانند مشکل را بیابند. اما اگر خوب به بررسی داده‌ها و برنامه معاملاتی خود بپردازند متوجه می‌شوند که کاملا مشکل اصلی و بزرگ آنها روان خودشان است و بسیاری از افراد با شناسایی این مشکلات، گاه نمی‌توانند از پس حل کردن آنها بربیاییند چون آنها در میان اخلاق و رفتار اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری و تعصبات شما خود را پنهان کرده‌اند.
پس می‌توان گفت هرچقدر افراد بر روی احساسات خود مسلط‌تر شوند می‌توانند در هر جنبه‌ای به خصوص معامله‌گری، موفقیت‌های بیشتری کسب کنند.
4. تعیین قدرت تحمل ریسک
قدرت تحمل ریسک میزان پولی است که شما می‌توانید از دست بدهید، بدون اینکه بر معاملات آینده شما تأثیر بگذارد. به عنوان یک تریدر، فقط باید با پولی معامله کنید که تحمل از دست دادن آن را داشته باشید. اگر پول زیادی را در معرض خطر قرار دهید، ممکن است در صورت یک معامله بد، کل آن را از دست بدهید. عواملی هستند که هنگام تعیین سطح تحمل ریسک باید به آنها توجه زیادی داشته باشید عبارتنداز:
افق زمانی
سرمایه‌گذاری میتواند کوتاه مدت یا بلند مدت باشد. به یاد داشته باشید، سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت ریسک بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت دارند.
ظرفیت درآمد آینده شما
این معامله چگونه بر توانایی‌های مالی آینده شما تأثیر می‌گذارد؟
حضور سایر دارایی‌های پشتیبان
این دارایی‌ها شامل املاک، حقوق، ارث یا بیمه بازنشستگی هستند اما محدود به آن نمی‌شوند. هرچه دارایی‌های پشتیبان بیشتری داشته باشید، میزان تحمل ریسک شما بالاتر است.
تاثیر مدیریت ریسک بر مدیریت سرمایه در ترید
مدیریت ریسک، یکی از مهمترین مباحثی است که شما باید به آن توجه ویژه‌ای داشته باشید. مدیریت ریسک باعث میشود تا شما هیجانی عمل نکنید. در صورتی هم که مقداری از سرمایه خود را در اثر یک سرمایه‌گذاری نامناسب از دست دادید، با استفاده از تکنیک‌های مربوط به مدیریت ریسک می‌توانید آنها را باز گردانید. جالب است بدانید که مدیریت ریسک باعث میشود تا شما فعالیت‌های خود را خیلی بهتر انجام دهید.
در نتیجه، مدیریت ریسک میتواند یک قدم مهم برای مدیریت سرمایه در ترید ارزهای دیجیتال باشد. همچنین، بهتر است که شما از صرافی‌های خوب و معتبر استفاده کنید. محدودیت‌های زیادی را برای خود اعمال کنید. این کار باعث میشود تا از سرمایه‌گذاری‌های بی‌مورد جلوگیری کنید. توجه داشته باشید که در مدیریت سرمایه در ترید ارزهای دیجیتال، قرار دادن پول بر روی شت کوین‌ها یک قمار است. یعنی ممکن است که شما به یکباره همه چیز را به طور کامل از دست بدهید. پس، هیچ‌گاه مقدار زیادی از سرمایه خود را به شت کوین‌ها اختصاص ندهید.
اعتماد به دانش های فنی
خیلی از افراد فکر می‌کنند هنگامی که دانش‌های فنی همچون دانش تحلیل تکنیکال را یاد گرفتند، دیگر به چیزی نیاز نداشته و می‌توانند فعالیت‌های خود را به طور کامل انجام دهند. ولی، این کار معمولا جواب نمی‌دهد. چرا که تحلیل تکنیکال فقط یک قسمت کوتاه از سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای دیجیتال به حساب می‌آید. شاید در بقیه بازارها فقط تحلیل تکنیکال پاسخگو باشد ولی، برای مدیریت سرمایه در ترید ارزهای دیجیتال شما حتما باید همه جوانب را بسنجید. البته، شما می‌توانید از ربات‌های مخصوص ترید هم استفاده کنید. این ربات‌ها وظیفه دارند تا دستورات شما را مو به مو انجام دهند. استفاده از این ربات‌ها میتواند بازدهی فوق العاده‌ای داشته باشد.
قانون ۲ درصد (۲% Rule)
این قانون یکی از قوانین مهم در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی است که شما باید همیشه به عنوان یک معامله‌گر آن را بدانید و رعایت کنید. قانون ۲ درصد یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که در آن معامله‌گر یا سرمایه‌گذار بیش از ۲% از کل سرمایه موجود خود را در هر معامله‌ای ریسک نمی‌کند. که به طور رایجی در بین معامله‌گران مورد پذیرش قرار گرفته است که مقدار بهینه برای سرمایه‌گذاری روی یک معامله نباید بیشتر از 2 درصدِ از سرمایه‌ی کلی شما باشد.
برای اجرای قانون ۲%، سرمایه‌گذار ابتدا باید ۲% از سرمایه تجاری موجود خود را محاسبه کند. به این سرمایه، سرمایه در معرض خطر (CaR) یا Capital at risk گفته میشود. فراموش نکنید که باید میزان کارمزد صرافی که در آن معامله می‌کنید را هم برای تعیین این سرمایه محاسبه و به آن اضافه کنید.
10 اصل مهم که باید قبل از سرمایه گذاری بدانید
قبل از اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری هر اقدامی برای نحوه سرمایه گذاری لازم است نکاتی را در این رابطه بدانید.
به گزارش جی پلاس، سرمایه گذاری مانند هر تصمیم دیگری نیاز به دانش اولیه برای رسیدن به هدف دارد، به همین خاطر 10 اصل اساسی در مورد سرمایه گذاری را گردآوری کرده ایم که در ادامه به بررسی این اصول خواهیم پرداخت.
۱- یک استراتژی برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید
استراتژی سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار را راهنمایی میکند تا تصمیماتی بر مبنای اهداف ، تحمل ریسک و نیازهای آینده‌اش برای سرمایه خود بگیرد.
مهم است که بدانید چگونه سرمایه‌گذاری هستید و تا چه اندازه به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود پایبند هستید.
هرکدام از این استراتژی‌ها که فکر می‌کنید برایتان مناسب است را انتخاب کنید و سعی کنید به آن استراتژی وفادار باشید.
۲- با یک حاشیه امن سرمایه‌گذاری کنید
اگر دارایی را با ارزش کمتر از ارزش واقعی آن خریداری می‌کنید، حاشیه امن را حفظ کرده‌اید.
درواقع می‌توان گفت قیمت‌ها مهم‌اند! بهترین برنامه برای کاهش ریسک، خرید سرمایه‌گذاری با قیمتی پایین‌تر از ارزش واقعی یا ذاتی است.
اگر قیمت مناسب باشد، قیمت پایین به معنای سود بیشتر است.
در عین حال، در صورت ایده آل بودن شرایط، قیمت پایین حاشیه امنیت خوبی را فراهم میکند. همیشه کمتر از شرایط ایده آل برنامه‌ریزی کنید.
۳- تخصیص دارایی
تخصیص دارایی در واقع تقسیم یک سبد سرمایه‌گذاری بر اساس درصد در میان دسته‌های مختلف دارایی است.
مفهوم تخصیص دارایی ترکیب سرمایه‌گذاری‌هایی است که همبستگی دارایی آنها پایین یا منفی باشد (سبد شما شامل صنایع مختلف باشند).
درواقع منظور این است که بازده این سرمایه‌گذاری‌ها روی هم اثری نداشته باشند.
ایده این است که وقتی برخی از دارایی‌ها در حال کاهش هستند، برخی دیگر در حال افزایش باشند.
با ترکیب دارایی‌های مختلف با همبستگی‌های کم یا منفی، نوسانات کل سرمایه‌گذاری‌های انجام‌شده کاهش می‌یابد.
تخصیص دارایی مناسب میتواند ریسک را کاهش داده و سود را هم‌زمان افزایش دهد.
این امر تخصیص دارایی را به بالاترین اولویت در مدیریت ریسک تبدیل میکند.
تخصیص دارایی شما و نحوه تقسیم سرمایه‌گذاری‌های خود در بین دسته‌بندی‌های مختلف، مهمترین عامل تعیین‌کننده بازده سرمایه‌گذاریتان خواهد بود.
۴ – متنوع سازی
متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری مزایای بسیاری را به همراه دارد؛ به عبارت دیگر، پنج سرمایه‌گذاری بسیار بهتر از دو سرمایه‌گذاری است و ده سرمایه‌گذاری بهتر از پنج سرمایه‌گذاری است.
با این حال، با افزایش تعداد تا زمانی که هزینه‌ها بیشتر از مزایا شوند، عایدی حاشیه سرمایه‌گذاری‌های اضافی کاهش می‌یابد.
هر دو اقدام متنوع نبودن و یا بیش از حد متنوع بودن، اشتباهات متداول در مدیریت پرتفو است.
سبد سرمایه‌گذاری ترکیبی از دارایی‌های مالی است که از نظر سوددهی مورد انتظار همبستگی بالایی با هم نداشته باشند.
یکی از مهمترین دلایل تشکیل سبد، کاهش ریسک است.
در واقع افراد باید پرتفو متناسب با نیازها و اهداف خود بسازند و آن را مدیریت کنند.
۵ – انتخاب افق زمانی سرمایه گذاری
نکته مهم این است که باید توجه شود که هر سرمایه‌گذار برای هر نوع سرمایه‌گذاری‌اش باید افق زمانی مشخصی داشته باشد.
این افق زمانی را باید با توجه به وضعیت حال و آینده دارایی انتخاب شده، هدف گذاری کرد.
۶ – توجه به هزینه های سرمایه گذاری
هنگام سرمایه‌گذاری هزینه‌های بسیاری متوجه سرمایه‌گذار خواهد بود که می‌توان از مهمترین آنها به هزینه مبادله، قیمت خدمات پول (نرخ بهره) و هزینه مالیات اشاره کرد.
هرچه هزینه‌های یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، سرمایه‌گذاری کمتری از آن نوع اتفاق خواهد افتاد.
۷ – استفاده از سود مرکب
می‌خواهیم این اصطلاح را با مثالی توضیح دهیم:
فرض کنید شما ۱۰۰ هزار تومان سرمایه‌گذاری کرده‌اید و قرار است ماهانه ۱۰ درصد سود مرکب به شما تعلق بگیرد.
در ماه اول ۱۰ هزار تومان سود خواهید کرد اما چون سود مرکب است، سود شما در ماه دوم به این صورت است که سود شما روی ۱۱۰ هزار تومان محاسبه خواهد شد ( اصل سرمایه به‌علاوه سود ماه اول )
بنابراین سود ماه دوم بیش از ۱۰ هزار تومان است و ماه‌های آتی نیز به همین منوال محاسبه خواهد شد. این مفهوم در اصطلاحات مالی، سود مرکب نامیده میشود.
درواقع دو نوع سود داریم:
سودی که به اصل سرمایه تعلق می‌گیرد.
سودی که به سودهای سرمایه تعلق می‌گیرد.
همانطور که مرکب شدن سود باعث افزایش سود نهایی شما میشود، مرکب شدن زیان هم باعث افزایش زیان شما خواهد شد.
هرگاه بتوانید فرآیند مرکب شدن را به خوبی فرا گیرید می‌توانید تصمیمات درست‌تری بگیرید و این امر در حفظ اصل سرمایه بسیار مهم و تأثیرگذار است
۸ – بکارگیری استراتژی های مدیریت ریسک
از آنجا که از دست دادن اصل سرمایه بسیار ناخوشایند است؛ بنابراین فراگیری و به‌کارگیری استراتژی‌های مدیریت ریسک بسیار اهمیت دارد. بی‌ثباتی پرتفو به بازده سرمایه‌گذاری ضربه میزند. اگر ریسک را کنترل نکنید، در بازار خرسی (سهام روندی نزولی داشته و اقتصاد جامعه در رکود باشد) زیان زیادی خواهید دید.
یکی از مهمترین کارهایی که برای مدیریت ریسک انجام میشود، ساختن پرتفو است.
۹ – پیش بینی نوسانات بازار
در صورت پیشبینی نوسانات بازار می‌توانید سود بسیار خوبی کسب کنید.
همانطور که شاهد بودیم افرادی ازجمله وارن بافت، جان پالسون و نیکلاس طالب توانستند حتی از بحران مالی ۲۰۰۸ هم سود بسیاری کسب کنند به دلیل آنکه قادر بودند شرایط را به خوبی پیشبینی کنند.
بنابراین باید آماده شوید تا از فرصت‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید.
درعین‌حال، شما باید از دارایی‌های گران‌قیمت خود آگاهی داشته باشید و در شرایط نامساعد توانایی این را داشته باشید تا آن دارایی را به پول نقد تبدیل کنید.
۱۰ – کنترل اهداف
نکته قابل توجه دیگر تعریف اهداف و پایبندی به آنها است.
زمانی که سرمایه‌گذار از شرایط کنونی به خوبی مطلع باشد و بتواند وضعیت آینده را با ضریب خطای پایین پیشبینی کند آنگاه میتواند اهداف مناسب‌تری را برای خود ترسیم کند.
پایبندی به اهداف نیز از دیگر مسائل مهم است؛
به‌طور مثال اگر برای خود حد ضرری را مشخص کرده‌اید حتما باید به آن پایبند باشید و در صورت پایبند نبودن به آن ممکن است زیان بیشتری را متحمل شوید.
جمع بندی
سرمایه‌گذاری فرآیندی توأم با ریسک است که افراد عموماً با هدف کسب سود به انجام آن اقدام می‌کنند.
اگر افراد دانش و اطلاعات کافی برای انجام این کار را نداشته باشند، سرمایه‌گذاری آنها با مخاطره همراه خواهد بود؛ بنابراین توصیه ما به افرادی که قصد دارند در این مسیر وارد شوند این است که نسبت به تمام جوانب آن آگاهی و دانش کافی را حاصل کنند و سپس اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند.
سرمایه‌گذاری همواره با ریسک های متعددی روبه‌رو خواهد بود و لازم است که فرد متناسب با بازاری که برای انجام این کار انتخاب میکند، ابزارها و اقدامات کاهش ریسک را در آن بازارها انتخاب کند.
تجربه سرمایه گذاری از عواملی است که میتواند به منظور کسب سود بالاتر به فرد کمک کند. اکنون این تجربه میتواند تجربه شخصی خود فرد باشد یا تجربیاتی که از افراد مختلف به وی منتقل‌شده باشد.
دیدگاه شما