انواع معاملات در بورس
مقررات حاکم بر بورس ، انواع معاملات بورس را تعیین و در هر مورد تکالیف و تعهدات طرفین و کارگزاران آنها را مشخص کرده است. معاملات سهام در بورس به سه نوع عادی، عمده و بلوکی تقسیم و به شیوه حراج انجام می شود. خریدار و فروشنده ناگزیرند برای انجام این معاملات بورسی به کارگزار مراجعه نمایند.
۱-معاملات عادی (خرد)
معاملات عادی آن دسته از قراردادها هستند که در تمام روزهای کاری بورس به منظور خرید و فروش سهام منعقد می شوند. معامله خرد عنوانی است که معامله گران و فعالان بازار به این معاملات روزمره اطلاق می کنند و در مقررات چنین عنوانی به کار نرفته است. انجام معاملات عادی مشمول شرایط و مقررات مخصوص به خود می باشد.
الف. تعیین قیمت سهام در بورس
بر خلاف معامله سهام در خارج از بورس که بدون هیچ گونه محدودیتی انجام می شود، برای تعیین قیمت سهام در بورس قواعد محدود کننده ای وضع شده بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری است. قیمت سهام در بورس بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود اما دامنه تغییر قیمت، دامنه محدودی است که به پیشنهاد هیات مدیره بورس تعیین می شود و اصطلاحا دامنه نوسان روزانه قیمت نامیده می شود. به موجب بند ۱۸ ماده ۱ آئین نامه معاملات در بورس اوراق بهادار تهران مصوب 1385 شورای بورس، دامنه نوسان قیمت، پایین ترین تا بالاترین قیمتی است که در آن دامنه، طی یک یا چند جلسه رسمی معاملاتی بورس، قیمت می تواند نوسان داشته باشد.
ب. محدودیت حجمی و حجم مبنا در خرید سهام بورس
معیار دیگری که بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری در تعیین قیمت سهام موثر می باشد، حجم مبنا است. حجم مبنا تعداد اوراق بهادار از یک نوع است که هر روز باید مورد داد و ستد قرار گیرد تا کل درصد تغییر آن روز در تعیین قیمت روز بعد ملاک باشد . بورس بر اساس محاسبات ریاضی تعداد سهام هر شرکت که باید در هر روز کاری معامله شود تا قیمت سهام بر آن مبنا تعیین گردد را اعلام می کند. در تعیین حجم مبنا میزان سرمایه شرکت ها موثر است.
محدودیت حجمی محدودیت دیگری برای بر اصل آزادی قراردادها در معاملات بورس محسوب می شود به این معنی که هر شخص در زمان واحد حق خرید یا فروش بیش از درصد تعیین شده سهام در بورس را ندارد.
ج. پرداخت مبلغ و انتقال سهام در معاملات بورس
پس از وقوع معامله، بحث پرداخت ثمن و دریافت ثمن مطرح می شود.
ماده ۱۱ آیین نامه معاملات بدین منظور مدت سه روز کاری را تعیین کرده است. وجوه مربوط به سهام معامله شده در بورس همراه با وکالت نامه فروش سهام و اصل سهام باید حداکثر تا ۷۲ ساعت از تاریخ معامله بین کارگزاران خریدار و فروشنده رد و بدل گردد. کارگزار فروشنده موظف است تشریفات مربوط به انتقال سهام معامله شده را ظرف ۷۲ ساعت (سه جلسه معاملاتی) از تاریخ معامله انجام داده و سهام را تحویل خریدار نماید.
نقض تعهد در معاملات بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری خرد سهام بورس
اولین شرط مسئولیت قراردادی وجود پیمانی نافذ و الزام آور میان زیاندیده و خوانده دعوا است. هرجا که تعهد ناشی از قرارداد انجام نشود و اجرای مستقیم آن امکان نداشته باشد مسئولیت قراردادی مطرح است.
نقض تعهد در معاملات خرد سهام بورس در روابط خریدار و کارگزار قابل تصور است، به این صورت که ممکن است خریدار وجه را به موقع به کارگزار نپردازد یا اصلا پرداخت نکند.
در روابط بین فروشنده و کارگزار وضعیت بر عکس است یعنی ممکن است کارگزار وجه ناشی از معامله را به مشتری پرداخت نکند. در آراء صادره ملاحظه می شود هرگاه تقصیر کارگزار موجب ورود خسارت به مشتری شده باشد هیات داوری کارگزار را محکوم به جبران خسارت نموده و تعهدی یا تفریط وی مانند هر قرارداد نمایندگی دیگر موجب مسئولیت او شده است.
همچنین در روابط شرکت کارگزاری و سپرده گذاری نیز نقض تعهد و عدم پرداخت به موقع وجوه امکان پذیر است، موضوعی که تسویه معاملات را بسیار بیشتر با مشکل مواجه می کند. چرا که عدم ایفای تعهدات یک کارگزار بر کل پروسه تسویه در بازار اوراق بهادار تاثیر می گذارد و ضمانت اجراهای عادی برای پوشش خسارت ناشی از اقدام کارگزار کفایت نمی کند.
متاسفانه در روابط بین کارگزاران و مشتریان آنها در ایران، قرارداد جامعی که حدود حقوق و تعهدات طرفین را تبیین کند وجود ندارد. صرفا دستور خرید و فروش سهام و فرم هایی که بعضا ناقص و بسیار محدود هستند در روابط بین آنها حاکم است، موضوعی که نه منافع کارگزار را تامین می کند و نه منافع مشتری کارگزاری را، با این حال همین فرم های ناقص، نقش قرارداد را ایفا می کنند.
تنها قرارداد موجود قرارداد عضویت در صندوق تضمین است که در دستورالعمل صندوق تضمین تسویه معاملات بورس اوراق بهادار تهران پیش بینی شده است. هدف از تاسیس این صندوق جلوگیری از بروز بحران ناشی از نقض تعهدات یک عضو بوده است. در این دستورالعمل واژه نکول به جای نقض تعهد به کار رفته و اینگونه تعریف شده است: عدم پرداخت بدهی ناشی از معاملات اوراق بهادار در موعد مقرر در روز تسویه توسط اعضای پایاپای .اما از آنجا که هیچ محدودیت حجمی برای کارگزاران در معاملات سهام وجود ندارد لذا سقف تعهد آنها نامحدود است و صندوق توانایی جبران تمام این موارد را ندارد لذا در ماده ۴ دستورالعمل تضمین پیش بینی شده است که صندوق تضمین حداکثر تا سقف منابع قابل پرداخت خود و در چارچوب مفاد این دستورالعمل نسبت به پوشش نکول اعضا اقدام می نماید.
در صورت نکول عضو در شرایط زیر موضوع توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی به مرجع رسیدگی به تخلفات ارجاع می شود:
- در صورتی که تامین بدهی نکول شده عضو، بر اساس دستورالعمل از محل منابع صندوق تضمین ممکن نباشد.
- در صورتی که بدهی نکول شده عضو بر اساس دستور العمل از محل منابع صندوق پرداخت شده لکن عضو نکول کرده در مهلت های مقرر نسبت به باز پرداخت آن به همراه جریمه تاخیر مربوطه به صندوق تضمین خودداری نماید.
- در صورتی که عضو، در یک دوره سه ماهه مرتکب نکول بیش از یک روز کاری شود.
شرکت سپرده گذاری مرکزی جهت وصول مطالبات صندوق تضمین از هر عضو نسبت به طرح دعوی از مجرای کمیته سازش و هیات داوری اقدام می نماید.
۲-معاملات عمده
در بورس تهران معاملات عمده بر اساس تعداد سهام موضوع معامله و سرمایه شرکت تعیین می شوند. مطابق بند ۱۹ ماده ۱ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات در بورس اوراق بهادار تهران :(( معامله عمده ، معامله ای است که تعداد سهام یا حق تقدم قابل معامله در آن، در شرکت هایی که سهام پایه آنها بیش از سه میلیارد عدد است، بزرگتر یا مساوی ۵ درصد باشد.)) به عبارتی با توجه به مبلغ اسمی سهام که صد تومان است در شرکت هایی با سرمایه بیش از سیصد میلیارد تومان، معامله بیشتر از یک درصد سهام و در شرکت هایی با سرمایه مساوی یا کمتر از سیصد میلیارد تومان، معامله بیش از ۵ درصد سهام شرکت در زمره معاملات عمده تلقی می شود. در معاملات عمده دامنه نوسان قیمت و محدودیت حجمی اعمال نمی شود.
بنابراین در معاملات عمده باید حداقل یکی از شرایط زیر وجود داشته باشد:
- تعداد سهام مورد معامله، از کل سهام آن شرکت به میزان معینی بیشتر باشد؛
- حجم معاملات آن، طی یک دوره معین از کل حجم معاملات بازار بیشتر باشد.
دلیل وضع مقررات خاص برای معاملات عمده، اهمیتی است که عمدتا معامله این تعداد سهام در برنامه کسب و کار شرکت و در نتیجه تصمیم سرمایه گذاران و قیمت سهام دارد. نوعا معاملات این میزان سهام توسط اشخاصی صورت می گیرد که قصد مدیریت شرکت را داشته باشند.
بنابراین با توجه به تاثیر این معاملات نه تنها همه سهامداران باید از چنین معاملاتی مطلع باشند بلکه شرایط رقابت برای تصاحب آن و قیمت معامله با معاملات عادی نیز بایستی تفاوت داشته باشد.
معاملات عمده به دو نوع معاملات عمده ی عادی و معاملات شرایطی تقسیم می شوند؛ در نوع معاملات عادی، نقل و انتقال ثمن و سهام در مدت ۳ روز کاری انجام می شود، اما در معاملات عمده شرایطی، خارج از ساز و کار بورس و یا فرابورس، پرداخت بخشی از وجه به صورت مدت دار انجام می شود.
عدم ایفای تعهدات در معاملات عمده سهام بورس
نحوه ورود خسارت و جبران آن در معاملات عمده با معاملات خرد متفاوت است. این خسارت در سه مرحله قابل تصور است:
۱- نقض تعهد فروشنده پس از انتشار اطلاعیه معامله عمده و قبل از تعیین برنده معامله؛
۲- نقض تعهد خریدار پس از برنده شدن در رقابت و پیش از قطعیت معامله؛
۳- نقض تعهد فروشنده پس از تعیین برنده رقابت و پیش از قطعیت معامله.
نقض تعهد در معاملات بورسی علاوه بر ضمانت اجراهای حقوقی دارای ضمانت اجرای انضباطی نیز می باشد.
۳. معاملات بلوکی
سفارشی که برای خرید یا فروش بخش بزرگی از یک نوع اوراق بهادار ثبت می گردد، معامله ی بلوکی نامیده می شود. در معاملات بلوکی نیز درست مانند معاملات عمده، قواعد مربوط به محدودیت حجمی و محدودیت قیمتی رعایت نمی شود.
در ایران یک بازار مجزا برای انجام معاملات بلوکی ایجاد شده که به آن بازار بلوک گفته می شود و ساعت شروع و پایان و طول هر جلسه معاملاتی در آن مانند بازار عادی می باشد. به طور معمول، سرمایه گذاران حقوقی وارد معاملات بلوکی می شوند. در معاملات بلوکی، سرمایه گذاران می توانند سهام و حق تقدم قابل معامله ی بورسی را در شرایطی که حجم آن حداقل ۵۰ برابر محدودیت حجم سفارش در بازار عادی و یا ارزش معامله ای آن معادل ۲۰ میلیارد باشد را در این بازار معامله کنند؛ البته در شرایطی که این پیشنهاد مشمول نصاب های معامله عمده نباشد.
افزایش 2793 واحدی شاخص بورس تهران
بورس اوراق بهادار تهران امروز در یک روند نوسانی قرار گرفت، به گونهای که ابتدا رشد،سپس کاهش و در نهایت ره به شد کرد و شاخص کل در پایان معاملات با افزایش 2793 واحد نسبت به روز قبل، به رقم یک میلیون و 283 هزار و 250 واحد رسید.
همچنین شاخص کل با معیار هموزن با افزایش 588 واحد به رقم 365 هزار و 649 واحد رسید. ارزش بازار در بورس تهران به بیش از 4 میلیون و 762 هزار میلیارد تومان رسید.
معاملهگران امروز بیش از 5.3 میلیارد سهام حقتقدم و اوراق مالی در قالب 241 هزار فقره معامله و به ارزش 2539 میلیارد تومان داد و ستد کردند.
همه شاخصهای بورس بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری امروز سبز بودند، به گونهای که شاخص کل و شاخص قیمت با معیار وزنی ـ ارزشی 0.22 درصد رشد کردند، اما این دو شاخص با معیار هموزن 0.16 درصد افزایش یافتند.
شاخص آزاد شناور 0.11 درصد رشد کرد، شاخص بازار اول بورس 0.37 درصد افزایش یافت و شاخص بازار دوم بورس 0.4 درصد رشد کرد.
امروز نمادهای سرمایهگذاری امید، ملیمس، پتروشیمی شازند، پتروشیمی خلیجفارس، سرمایهگذاری توسعه ملی،پتروشیمی پردیس و شرکت کالسیمین بیشترین اثر افزایش در شاخص بورس را داشتهاند.
در فرابورس ایران هم شاخص کل امروز با 0.64 درصد افزایش بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری به رقم 17 هزار و 385 واحد رسید. ارزش بازار اول و دوم فرابورس ایران به رقم 946 هزار میلیارد تومان رسید. ارزش بازار پایه فرابورس هم 321 هزار میلیارد تومان شد.
معاملهگران امروز بیش از 2.2 میلیارد سهام حقتقدم و اوراق مالی در قالب 222 هزار فقره معامله و به ارزش 12 هزار و 816 میلیارد تومان داد و ستد کردند.
امروز نمادهای پویا زرکان آقدره، مدیریت توسعه مالی مهر آیندگان و پتروشیمی تندگویان به ترتیب بیشترین اثر افزایشی در شاخص فرابورس را داشتند و نمادهای نیروی برق دماوند، جهان فولاد سیرجان، بهمن دیزل و فرابورس ایران بیشترین اثر کاهشی در شاخص فرابورس را از خود به جای گذاشتهاند.
به گزارش فارس، با تدوین بسته 10بندی سازمان بورس روند رو به رشد در بورس اتفاق افتاد و قرار است مجموع سبد سهامداران خرد اعم از سهام و حقتقدم به ارزش کمتر از 100 میلیون تومان که شامل 96 درصد سرمایهگذاران حقیقی در بورس میشود با خرید حداقل یک ورقه از اوراق تبعی، به مدت یکسال بیمه شوند و از بازدهی حداقل 20 درصد برخوردار شوند.
همچنین به زودی مجامع شرکتهای سرمایهگذاری استانی برگزار میشود و سهامداران میتوانند به اعمال بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری حق رأی و حاکمیت در این شرکتها بپردازند. به هر حال سرمایهگذاری در بورس گرچه با ریسک و نوسان همراه است، اما ذات آن یک سرمایهگذاری بلندمدت است و کسانی که در بازار حضور داشته باشند میتوانند جایزههایی از قبیل حقتقدم، سود سهام و سهام جایزه و بازدهیهای مورد نظر را در بلندمدت به دست آورند.
این خودرو فقط به مادران فروخته می شود
اکو ایران : فروش ویژه به مادران دارای دو فرزند در دستورکار قرار گرفت.
ایران خودرو محصول مونتاژی خود یعنی هایما S7 پلاس را بدون برگزاری قرعه کشی به مادران دارای دو فرزند و بیشتر می فروشد. این طرح فروش بدون قرعه کشی را باید در راستای راستای طرح حمایت از قانون حمایت از خانواده و جوانی جمعیت دانست. این نحوی فروش خودرو در حالی در دستور کار قرار گرفته است که به نظر می رسد ایران خودرویی ها با توجه به امکان از سرگیری واردات خودرو به دنبال این هستند تا برای محصول مونتاژی خود به نوعی بازاریابی کرده و تا پیش از آغاز رقابت میان هایما S7 با دیگر محصولات مونتاژی و وارداتی بتوانند تا حد امکان این محصول خود را بفروش برسانند.
هایما S7 پلاس در این فروش ویژه با رنگ های سفید و مشکی حاضر است و براساس اعلام ایران خودرویی ها قیمت آن نیز حدود 842 میلیون تومان برآورد شده است. موعد تحویل خودروهای عرضه شده درا ین طرح فروش 30 روزه کاری در نظر گرفته شده است.
نکته قابل توجه درباره این عرضه ایرانخودرو این است که خودروساز ساکن کیلومتر 14 جاده مخصوص همزمان با عرضه خودرو این محصول مونتاژی چینی خود در بورس کالا، از امروز (یکشنبه 8 آبان ماه) طرح فروش هایما S7 پلاس را بدون قرعهکشی را برای مادران دارای دو فرزند اجرا میکند.
مادران واجد شرایط می توانند از امروز تا حداکثر 8 بهمن ماه سال جاری با مراجعه به سایت فروش اینترنتی ایران خودرو به نشانی esale.ikco.ir نسبت به ثبت درخواست خود اقدام کنند. آبی های جاده مخصوص برای این طرح فروش خاص خود یک بازه زمانی سه ماه را در نظر گرفته اند.
الیته مادران واجد شرایط نباید فراموش کنند که چنانچه در طرح های فروش پیشین اقدام به ثبت نام و دریافت خودرو کرده اند دیگر نمی توانند در این طرح فروش شرکت کنند اما چنانچه در طرح های فروش پیشین ایران خودرو ثبت نام کرده و نام نویسی نیز کرده اند اما پولی به حساب ایران خودرو واریز نکرده و خودروی نیز دریافت نکرده اند می توانند در این طرح فروش شرکت کنند.
ایران خودرویی ها در این طرح فروش با همکاری شبکه بانکی کشور امکان واریز وجه خودرو را طی یک تراکنش فراهم کرده اند بنابراین متقاضیان می توانند در پایان فرآیند ثبتنام، جهت پرداخت وجه خودرو، به درگاه پرداخت اینترنتی هدایت شده و اقدام به واریز وجه کند. این خودروساز تاکید کرده واریز وجه تنها به صورت اینترنتی بوده و به وجوه واریزی از طرق غیر از درگاه پرداخت، ترتیب اثری داده نخواهد شد. البته به رغم هماهنگی های لازم برای پرداخت کل مباغ در یک تراکنش ایران خودرویی ها به متقاضیان پیشنهاد می کنندپیش از ثبت نام احتمال محدودیت سقف پرداخت در کارتهای بانکی خود را بررسی و از افزایش سقف پرداخت کارت بانکی خود اطمینان حاصل کنند. همچنین این خودروساز تاکید کرده شماره تلفن همراه معرفی شده بایستی به نام فرد متقاضی باشد.
طبق روال پیشین فروش های ایران خودرو به هر کد ملی فقط یک دستگاه خودرو تعلق میگیرد. آبی های جاده مخصوص در بخش نامه فروش خود اعلام کرده اند سند خودروهای واگذار شده در رهن شرکت نخواهند بود.
خودروساز ساکن کیلومتر 14 جاده مخصوص اطلاعات مادران متقاضی را برای راستی آزمایی به سازمان ثبت احوال ارسال می کند در صورتی که سازمان یاد شده عدم احراز شرایط تولد فرزند دوم را تایید کند، ثبتنام متقاضی غیر فعال شده و وجوه پرداختی ظرف مدت 20 روز کاری مسترد میشود.
فروش فوقالعاده هایما S ۷ بدون قرعهکشی تنها ویژه مادران
متقاضیان از امروز تا زمان تکمیل ظرفیت (حداکثر تا تاریخ ۸ بهمن ۱۴۰۱) فرصت خواهند داشت تا با مراجعه به سایت فروش اینترنتی محصولات ایرانخودرو به نشانی esale.ikco.ir نسبت به ثبت درخواست خود اقدام کنند.
گروه صنعتی ایرانخودرو از امروز (یکشنبه ۸ آبان ماه) طرح فروش فوقالعاده خودرو هایما S ۷ بدون محدودیت قرعهکشی را ویژه مادران اجرا میکند. متقاضیان میتوانند از ساعت ۱۱ صبح با مراجعه به سایت فروش اینترنتی ایرانخودرو، تا زمان تکمیل ظرفیت، درخواست خود را ثبت کنند.
به گزارش ایسنا، پس از اتمام عمر سامانه تخصیص یکپارچه خودروها و واگذاری مجدد اجرای طرحهای فروش محصولات و انجام قرعهکشی (صرفا برای محصولات ایرانخودرو)، این گروه صنعتی برای دومین بار پنجشنبه هفته گذشته، طرح فروش محصولات خود در قالب فروش فوقالعاده و پیشفروش یکساله با روش قرعهکشی را اجرا کرد.
حال ایرانخودرو در راستای طرح حمایت از قانون حمایت از خانواده و جوانی جمعیت، همزمان با عرضه خودرو هایما S ۷ در بورس کالا، از امروز (یکشنبه ۸ آبان ماه) طرح فروش این خودرو (هایما S ۷) بدون قرعهکشی را برای مادران دارای دو فرزند و بیشتر که فرزند دوم به بعد آنها از ۲۴ آبان ماه ۱۴۰۰ به بعد، به دنیا آمده باشد، اجرا میکند.
متقاضیان از امروز تا زمان تکمیل ظرفیت (البته حداکثر تا تاریخ ۸ بهمن ۱۴۰۱) فرصت خواهند داشت تا با مراجعه به سایت فروش اینترنتی محصولات ایرانخودرو به نشانی esale.ikco.ir نسبت به ثبت درخواست خود اقدام کنند. مادرانی که در طرحهای سابق موفق به واریز وجه نشدهاند نیز میتوانند در طرح جاری ایرانخودرو ثبتنام کنند.
در پایان فرآیند ثبتنام، متقاضی جهت پرداخت وجه خودرو، به درگاه پرداخت اینترنتی هدایت شده و میتواند اقدام به واریز وجه کند؛ واریز وجه صرفا به صورت اینترنتی بوده و به وجوه واریزی از طرق غیر سایت مذکور، ترتیب اثری داده نخواهد شد. (امکان واریز وجه در یک تراکنش از طریق تمامی کارتهای بانکی عضو شتاب دارای بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری قابلیت پرداخت، میسر است، اما با توجه به احتمال محدودیت سقف پرداخت در برخی از کارتهای بانکی، لازم است متقاضیان تا پیش از اقدام به ثبتنام از افزایش سقف پرداخت کارت بانکی خود اطمینان حاصل کنند.)
به هر کد ملی فقط یک دستگاه خودرو تعلق میگیرد، سند خودروهای واگذار شده از طریق این بخشنامه در رهن شرکت نخواهند بود و شماره تلفن همراه معرفی بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری شده بایستی به نام فرد متقاضی باشد.
پس از وجه واریز و پیش از ایجاد قرارداد، اطلاعات مادران واریز وجه کرده، به سازمان ثبت احوال ارسال میشود؛ در صورت عدم احراز شرایط بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری تولد فرزند دوم و مابعد، بر اساس ابلاغیه مجلس شورای اسلامی، ثبتنام متقاضی غیر فعال شده و وجوه پرداختی ظرف مدت ۲۰ روز کاری مسترد میشود.
جزئیات فروش فوقالعاده هایما S۷ بدون قرعهکشی
گروه صنعتی ایرانخودرو از امروز (یکشنبه ۸ آبان ماه) طرح فروش فوقالعاده خودرو هایما S۷ بدون محدودیت قرعهکشی را ویژه مادران اجرا میکند.
به گزارش خبرگزاری برنا، گروه صنعتی ایرانخودرو از امروز (یکشنبه ۸ آبان ماه) طرح فروش فوقالعاده خودرو هایما S۷ بدون محدودیت قرعهکشی را ویژه مادران اجرا میکند. متقاضیان میتوانند از ساعت ۱۱ صبح با مراجعه به سایت فروش اینترنتی ایرانخودرو، تا زمان تکمیل ظرفیت، درخواست خود را ثبت کنند.
متقاضیان از امروز تا زمان تکمیل ظرفیت (البته حداکثر تا تاریخ ۸ بهمن ۱۴۰۱ ) فرصت خواهند داشت تا با مراجعه به سایت فروش اینترنتی محصولات ایرانخودرو به نشانی esale.ikco.ir نسبت به ثبت درخواست خود اقدام کنند. مادرانی که در طرحهای سابق موفق به واریز وجه نشدهاند نیز میتوانند در طرح جاری ایرانخودرو ثبتنام کنند.
دیدگاه شما