تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال


برچسب: قیمت ارز های دیجیتال

آنتونوپولوس ۲ ماه پیش دلیل سقوط بیت کوین را گفته بود!

سقوط قیمت بیت کوین در پی آشفتگی بازارهای مالی برای آندریاس آنتونوپولوس، یکی از بزرگترین سخنرانان و آموزش‌دهندگان بیت کوین آشکار بود. او دو ماه پیش به این موضوع اشاره کرده بود.

به گزارش کوین تلگراف، آنتونوپولوس طی صحبت‌های خود در پادکست «بیت کوین چه کرد» در سوم ژانویه (۱۳ دی) ادعا کرد تاثیر یک رکود احتمالی یا رخداد مشابه بر بیت کوین مشهود است:

چیزی که اکثر مردم متوجه آن نیستند، احتمال سقوط شدید ارزهای دیجیتال است. و دلیل این سقوط قیمت بیت کوین این است که بسیاری از سرمایه‌های ریسک‌پذیر، سازمانی و فردی که شامل پول‌های کم‌ارزش، درآمدهای موقت و پول نقد اضافی در اوراق بهادار است، از این صنعت خارج خواهند شد.

این سناریو، شرایط دیوانه‌وار هفته اخیر در بازار ارزهای دیجیتال را تا حدود زیادی پیش‌بینی می‌کرد. بعد از اینکه برخی از بازارها، شاهد بدترین شرایط خود از سال ۱۹۸۷ بودند، بیت کوین با افت ارزش ۶۰ درصدی در برخی از صرافی‌ها با قیمت ۳,۶۰۰ دلار مبادله شد.

در حالی که بسیاری از تحلیل‌گران بازار در تلاش بودند تا این پدیده را توضیح دهند، آنتونوپولوس این شرایط را پیش‌بینی کرده بود:

وقتی مردم می‌ترسند و یا رکود بر اقتصاد حاکم می‌شود، افراد سرمایه‌گذاری‌های خود را پس می‌گیرند. و این بازپس‌گیری پول از بازار، شامل بازار ارزهای دیجیتال هم می‌شود.

وی به این موضوع اشاره کرد که بیت کوین برای حفظ برابری قیمت در ماه ژانویه، به ۱۸ میلیون دلار خرید روزانه نیاز داشت:

از این منظر، معتقدم اولین اثر رکود اقتصادی، سقوط کریپتو خواهد بود، چرا که تمام سرمایه‌ها از این بازار بیرون کشیده می‌شوند. این یک اثر کلاسیک و نشانه رکود اقتصادی است.

پس از آن، بیت کوین شانس ظهور به عنوان یک پناهگاه امن را دارد، اما دشواری نسبی دسترسی و ذخیره‌سازی آن برای سرمایه‌گذارانی که از لحاظ فنی با این بازار آشنایی ندارند، می‌تواند مانعی برای حفظ ثبات قیمت و پذیرش بیت کوین باشد.

آنتونوپولوس نتیجه گرفت:

همه این موارد نشان می‌دهد که ما یک قایق نجات بسیار کوچک داریم. در حالی که افراد بسیار زیادی می‌خواهند برای نجات خود سوار این قایق شوند.

قیمت بیت کوین در صرافی‌های ارز دیجیتال در حاضر ۵,۳۰۰ دلار است که نسبت به روز گذشته افت ۶ درصدی داشته است.

بررسی ۳ عامل محرک قیمت این ارز دیجیتال ;کاهش قیمت بیت کوین تا ۸۷۰۰ دلار

هفته گذشته نیز هفته آشفته ای برای معامله کنندگان بازار بورس بود. میانگین صنعتی داو جونز یک درصد کاهش یافت و S&P 500 نیز با کاهش ۱.۷ درصدی مواجه شد. این اعداد هم چنین شامل نوسان چشمگیر نمی‌باشد. در این بین بیت کوین به مسیر خود ادامه می‌دهد. اگرچه این ارز دیجیتال امروز با کاهش ۴ درصدی وارد محدوده ۸۷۰۰ دلاری شده است اما در این مدت زمان کاهش قیمت بیت کوین تقریبا نسبی بوده و یا جبران شده است.

فدرال رزرو با کاهش اضطراری نرخ بهره وارد این موضوع شده است، اما این دستاوردهای زودگذر نیز سریعا از دست رفتند. با وجود چنین نوسان شدیدی، معامله کنندگان بیش از هر زمان دیگری نگران شده اند.

ثبات قیمت بیت کوین

اگرچه بازار بورس طی هفته گذشته شاهد نوسان شدید بوده است، اما قیمت بیت کوین نسبتا ثابت مانده است. در واقع، کاهش قیمت هفته های گذشته، بیت کوین اندکی شاهد افزایش قیمت بود سپس قیمت آن ثابت ماند.

این تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال ثبات قیمت همراه با حجم نسبتا کم معاملات همراه بود. حجم کم معاملات، سیگنالی است که معامله کنندگان تمایلی به تغییر وضعیت های معاملاتی خود ندارند. این موضوع می‌تواند بیانگر آن باشد که وضعیت های خرید که پس از روند نزولی بازار ایجاد شده اند، در این هفته نیز حفظ می‌شوند.

ثبات قیمت بیت کوین نشان می‌دهد معامله کنندگان معتقدند که بیت کوین دارای پتانسیل های یک دارایی امن است. اگرچه فروش های عمده هفته گذشته ممکن است بیانگر نکته دیگری باشد، اما ثبات نسببی قیمت بیت کوین وعده امن بودن این دارایی را می‌دهد.

سه نشانه مثبت

به علاوه، سه اندیکاتور عرضه شده در هفته جاری می‌تواند باعث افزایش قیمت بیت کوین شوند. اندیکاتور اول کاهش سود اوراق قرضه ۱۰ ساله آمریکا به کمترین رکورد خود یعنی ۰.۶۶۷ درصد است. چنین کاهش چشمگیری بیانگر ترس بازار است.

اندیکاتور دوم کاهش نرخ رهن به کمترین مقدار خود در طول تاریخ یعنی ۳.۲۹ درصد است. به علاوه، درخواست های جدید رهن ۱۰ درصد افزایش یافته است. هرچند تعداد خریداران خانه لزوما نشان دهنده فروش نیست. میزان فروش در ماه جاری کاهش یافته است و ممکن است به دلیل ترس از ادامه شیوع ویروس کرونا به کاهش خود ادامه دهد.

در آخر می‌توان گفت که نرخ بیکاری به کمترین مقدار خود طی ۵۰ سال اخیر رسیده و به ۳.۵ درصد کاهش یافته است. اگرچه این موضوع به طور کل باید بیانگر اقتصاد قوی باشد، اما این آمار، تاثیر ویروس کرونا را لحاظ نکرده است و شامل ۹۰ روز گذشته می‌باشد.

به طور کل، اندیکاتورهای پیشرو بیانگر ضعف شدید هستند. این عوامل نشان دهنده این موضوع هستند که اقتصاد با سرعت زیادی در حال ضعیف شدن است. در چنین شرایطی، بیت کوین احتمالا شاهد ورود سرمایه گذاری های زیادی به دلیل وضعیتی که از لحاظ دارایی امن دارد خواهد بود. با وجود هاوینگ پیش رو، افزایش قیمت بسیار زیاد امکان پذیر است.

تاثیر ویروس کرونا در بورس آمریکا و قیمت ارز های دیجیتال

مقامات بهداشت آمریکا هشدار داده‌اند که شیوع ویروس کرونا به زودی در آمریکا هم تشدید خواهد شد که همین خبر موجب سقوط بازارهای سهام و بالا پایین شدن قیمت ارز های دیجیتال آمریکا شد. ویروس و واکنش بازار به آن به فضای سیاسی آمریکا هم سرایت کرده است. روز دوشنبه دونالد ترامپ گفته بود که به نظرم بازار سهام آمریکا وضعیت خیلی خوبی دارد. اما کاندیدای دموکرات ریاست جمهوری آمریکا (الیزابت وارن) گفته که سقوط اخیر بازار سهام از جمله قیمت ارز های دیجیتال تازه ابتدای کار است. در همین حال سرمایه‌گذاران در حال ارزیابی سیاست‌های انبساطی پولی بانک‌های مرکزی و دولت‌های دنیا هستند. اخیراً نایب‌رئیس فدرال رزرو آمریکا گفته که هنوز زود است که از تغییر قابل‌توجه چشم‌انداز اقتصاد آمریکا به ویژه در قیمت ارز های دیجیتال به خاطر شیوع ویروس کرونا صحبت کرد. با این حال معامله گران انتظار کاهش نرخ‌های بهره آمریکا در سال ۲۰۲۰ را دارند.نرخ بازدهی اوراق خزانه‌داری ده‌ساله آمریکا از نزدیکی کف تاریخی خود به سمت بالا بازگشته و قیمت نفت خام هم بعد از سقوط ۴ درصدی به تعادل رسیده است. در حالی که انتظار می رفت در سال 2020 به دنبال توافق موقتی ایالات متحده و کشور چین بر سر کاهش تنش های تجاری، وضعیت کسب و کار ها و همچنین قیمت ارز های دیجیتال در ایالات متحده بهتر شود. اما آنچه که در عمل رخ داده این است که تمامی امید ها در ایالات متحده نسبت به کسب و کار ها به نا امیدی مبدل شده است. این امر به دنبال گسترش شیوع ویروس کرونا اتفاق افتاده است.

مدیرعامل ترون: قیمت قیمت ارز های دیجیتال از جمله بیت کوین در سال ۲۰۲۵ به ۱۰۰ هزار دلار خواهد رسید. جاستین سان بنیانگذار و مدیرعامل ترون (TRX) پانزدهمین ارز دیجیتال برتر از لحاظ ارزش بازار، درحال سرمایه‌گذاری بر روی تعدادی از ارزهای دیجیتال است. سان طی مصاحبه اش با CNN در ۲۳ فوریه از ایمان بسیار بالای خود به ارزهای دیجیتال گفت و اینکه سهام بسیاری از آلتکوین ها از جمله اتر و ریپل را هم در اختیار دارد. بنیانگذار ترون در خصوص تنوع سازی سبد سرمایه گذاری اظهار داشت: «من حجم زیادی از ریپل و اتریوم را هم دارم. من به ارزهای دیجیتال ایمان دارم و خواهان موفقیت کلیه این ارزها هستم، به همین دلیل است که بر روی ارزهای مختلف بازار سرمایه گذاری کرده ام.». سان نسبت به قیمت ارز های دیجیتال بسیار خوشبین است و مطمئن است که ارزهایی مثل بیت کوین آینده پول هستند. وی پیش بینی کرد که بیت کوین در سال ۲۰۲۵ از قیمت ۱۰۰ هزار دلار عبور خواهد کرد و در ضمن تاکید کرد که دیگر ارزهای دیجیتال هم از همین روند پیروی می کنند.

انواع ریسک و مدیریت آن در بازار ارز دیجیتال

مقدمه هیچ سرمایه‌گذاری و هیچ بازار سرمایه‌ای نمی‌تواند کاملاً بدون ریسک و خطر باشد. به همان قدر که بازار سرمایه می‌تواند باعث سودآوری شود، می‌تواند زیان هم به بار بیاورد. این قسمت ترسناک و البته چالش‌برانگیز بازار سرمایه است. بازار ارز دیجیتال هم مثل دیگر بازارهای سرمایه از این قاعده مستثنی نیست. کسانی که می‌خواهند […]

مقدمه

هیچ سرمایه‌گذاری و هیچ بازار سرمایه‌ای نمی‌تواند کاملاً بدون ریسک و خطر باشد. به همان قدر که بازار سرمایه می‌تواند باعث سودآوری شود، می‌تواند زیان هم به بار بیاورد. این قسمت ترسناک و البته چالش‌برانگیز بازار سرمایه است. بازار ارز دیجیتال هم مثل دیگر بازارهای سرمایه از این قاعده مستثنی نیست. کسانی که می‌خواهند در این بازار فعالیت کنند باید به این امر آگاه باشند که به همان میزان که سرمایه‌گذاری درست و اصولی به سودآوری ختم می‌شود، یک سرمایه‌گذاری غلط باعث زیان می‌شود.

یکی از عواملی که در بحث جلوگیری از زیان مؤثر است؛ بحث مدیریت ریسک است. اگر بتوانیم ریسک‌پذیری‌مان را در بازار ارز دیجیتال مدیریت کنیم نه‌تنها زیان نمی‌کنیم بلکه سود هم به دست می‌آوریم. در این مقاله با مبحث مدیریت ریسک ارز دیجیتال همراه ما باشید.

مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال به فرایند شناسایی، تحلیل و پاسخ به عوامل خطر سازی گفته می‌شود که در هنگام سرمایه‌گذاری در این بازار ممکن است پیش بیاید. اگر مدیریت ریسک ارز دیجیتال به‌درستی انجام شود، می‌تواند با کنترل وقایع آینده از ضررهای احتمالی پیشگیری کند.

ارزهای دیجیتال، دارایی‌های غیرمتمرکز هستند که بر خلاف ارزهای فیات تحت کنترل مرجع نظارتی یا بانک مرکزی قرار ندارند. این ارزها محصولی را به فروش نمی‌رسانند، بازدهی کسب نمی‌کنند یا برای هزاران نفر شغل ایجاد نمی‌کنند. آن ها به‌طورکلی سود سهامی پرداخت نمی‌کنند. ازاین‌جهت ارزش‌گذاری آن ها بسیار دشوار است.

علاوه بر این یک سفارش نسبتاً بزرگ می‌تواند به‌راحتی قیمت ارزهای دیجیتال را به سمت بالا یا پایین سوق دهد. در بازار رمزارزها همواره باید سعی کرد که در کف قیمت خرید کرد؛ یعنی هنگامی که قیمت ارز دیجیتال کاهش می‌یابد و در سقف قیمت فروخت. مشکل این است که اکثر مردم تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال نمی‌دانند که چه زمانی دارایی خود را بفروشند. همه این موارد نشان‌دهندة ریسک بازار ارز دیجیتال است.

انواع ریسک و مدیریت آن در بازار ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال هم مانند هر بازار دیگری خالی از ریسک نیست.

انواع ریسک در بازار ارز دیجیتال

چهار نوع ریسک اصلی در بازار ارز دیجیتال وجود دارد که باید از آن ها آگاه بود تا معامله موفقیت آمیزی انجام داد:

ریسک بازار

یک اصطلاح قدیمی در ارز دیجیتال به نام “هودل” وجود دارد که می‌گوید توکن‌های خود را حفظ کنید و امیدوار باشید که به ماه بروند (به معنای آنکه افزایش قیمت زیادی داشته باشند). نکته دیگر این است که در کف قیمت بخرید یعنی هنگامی که قیمت ارز دیجیتال کاهش می‌یابد به خرید آن بپردازید. نکتة دیگری که بسیاری از معامله گران هنوز متوجه آن نشده‌اند، نحوه خروج از ضرر است.

خروج به‌موقع برای کسب سود یک موضوع است و خروج از ضرر نیز یک موضوع کاملاً متفاوت است. در اینجا بحث سفارش‌های استاپ لاس (stop-loss) یا حد ضرر به میان می‌آید. انجام معامله بی‌نقص ملزم به داشتن نقاط ورودی و نقاط حد ضرر دقیق است تا به مدیریت ریسک و توقف ضرر خود در معاملات بپردازیم. اکثر معامله گران بین 1 الی 3 درصد سرمایه خود را در هر معامله ریسک می‌کنند. این محدوده ممکن است مناسب تمام افراد نباشد، اما سفارش‌های حد ضرر همواره باید در این محدوده باشند.

ریسک طرف مقابل معامله

یکی دیگر از ریسک‌های موجود در بازار ارز دیجیتال، ریسک طرف مقابل معامله (Counterparty Risk) است. در این شرایط امکان هک شدن صرافی‌ها وجود دارد. نفوذهای امنیتی اغلب در عرصه ارز دیجیتال رخ می‌دهد. فقط در سال 2019، 12 صرافی بزرگ ارز دیجیتال هک شدند. این شرایط نامناسب معمولاً به تعطیل شدن صرافی، ازدست‌رفتن پول یا کسب‌وکار مردم و خروج کاربران از این حوزه منجر می‌شود. این یکی دیگر از ریسک‌های بازار ارز دیجیتال است.

معاملات مارجین ارز دیجیتال

معاملات مارجین به معنای استفاده از سرمایه‌های قرض گرفته شده از کارگزاری به‌منظور انجام معاملات دارایی‌های مالی می‌باشد. معاملات مارجین می‌گویند که وثیقه وام از کارگزاری را شکل دهند. یکی روش‌های کاهش ریسک طرف مقابله، انجام معاملات مارجین است. اکثر مردم اعتقاد دارند که معاملات مارجین بهترین روش برای ازدست‌دادن سرمایه است.

این حرف زمانی درست است که کاربر بداند چه کاری می‌خواهد انجام دهد. انجام معاملات مارجین بدون داشتن اطلاعات درباره آن همانند هدایت کشتی است بدون آن که اطلاعاتی دربارة ناخدا بودن داشته باشید؛ بنابراین اگر این معاملات بدون دانش کافی انجام شوند ریسک بزرگی محسوب می‌شوند.

ریسک روان‌شناختی

این ریسک ارتباط کمتری با پول شما دارد اما همچنان یک ریسک بزرگ محسوب می‌شود. اگر ذهن شما برای تصمیم‌گیری‌های مهم و بزرگ آماده نباشد و نتوانید منطقی فکر کنید، معاملات خوبی هم نمی‌توانید انجام دهید.

انواع ریسک و مدیریت آن در بازار ارز دیجیتال

با مدیریت ریسک می توان مقدار ریسک معامله را کنترل کرد.

چگونه مدیریت ریسک کنیم؟

تنوع در سبد سرمایه‌گذاری

باتوجه‌به نوسانات بازار ارز دیجیتال، بهتر است همة تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید. کلیه سرمایه‌گذاران باتجربه با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های گوناگون و ایجاد تنوع، به محافظت از خود و سرمایه‌شان در برابر ریسک می‌پردازند. به طور معمول انتخاب ترکیبی از یک گروه دارایی (حتی ترکیبی از گروه‌های دارایی متفاوت در سبد سرمایه‌گذاری شما) برای سرمایه‌گذاری، تدبیر خوبی برای کاهش خسارات ناشی از نوسان‌های ناگهانی قیمت در یک صنعت یا بازار است. نوسان بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند حتی مطمئن‌ترین معاملات را خراب کند و ضرر هنگفتی به سرمایه‌گذاران برساند؛ بنابراین بهتر است روی ارزهای متفاوتی سرمایه‌گذاری کنید.

توجه به سیاست‌های قانونی کشور

هرچند ماهیت وجودی ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری برروی آن ها در اغلب کشورهای دنیا به‌صورت قانونی پذیرفته شده است، اما برخی از دولت‌ها برای مبادلات ارزهای دیجیتال، محدودیت‌هایی را اعمال کرده‌اند. این قوانین و محدودیت‌ها باتوجه‌به شرایط حاکم بر جامعه می‌تواند تغییر کند؛ بنابراین بهتر است همواره از قوانین جدید و تغییرات آن خبر داشته باشید.

مدیریت احساسات و هیجان

یکی از مواردی که می‌تواند معاملات را خراب کند، تصمیم‌های احساسی و غیرمنطقی است. همیشه سعی کنید که خونسرد و منطقی باشید. احساسات خود را مدیریت کنید و بر اطلاعاتی که مقابل شما است مثل قیمت، حجم، اخبار و روند بازار تمرکز کنید.

رعایت نسبت ریسک به پاداش (ریوارد)

تریدرها اغلب از این نسبت برای تعیین ورود به معامله یا عدم ورود به معامله استفاده تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال می‌کنند. نسبت ریسک به پاداش، نشان می‌دهد که سرمایه‌گذار به‌ازای ریسک ازدست‌دادن هر واحد از دارایی خود در یک سرمایه‌گذاری، حاضر است چه مقدار پاداش کسب کند. بسیاری از سرمایه‌گذاران از این نسبت برای مقایسه سودهای مورد انتظار (Expected Returns) از یک سرمایه‌گذاری با مقدار ریسکی که برای کسب آن سودها باید متحمل شوند، استفاده می‌کنند. توجه به این نسبت و محاسبه آن قبل از ورود به یک معامله، یکی از راه‌های مناسب برای مدیریت ریسک و جلوگیری از ضررهای احتمالی است.

ریسک و مدیریت آن در بازار ارز دیجیتال

سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال به ریسک پذیری نیاز دارد.

تحمل کردن ضرر

همة سرمایه‌گذاران در برخی از معامله‌ها ممکن است بخشی از سرمایه خود را از دست بدهند؛ سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیستند. برخی از افراد وقتی در یک روز سرمایه خود را از دست می‌دهند، برای جبران آنی خسارت شروع به تصمیم‌گیری‌های احساسی می‌کنند. توجه به این نکته مهم است که عجله در تصمیم‌گیری برای جبران سرمایه ازدست‌رفته، شما را به ضرر بزرگ‌تری سوق خواهد داد.

توجه به مسائل امنیتی

کیف پول‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال به‌صورت نرم‌افزاری و سخت‌افزاری موجود هستند. اما تمام این کیف پول‌ها برای سرمایه‌گذاری معتبر نیستند. بسیار مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری شناخت و اطلاعات کافی راجع به کیف پول‌های معتبر بازار داشته باشید. یک نکتة مهم دیگر حفاظت از رمز عبور کیف پولتان است. هرگز کلید دسترسی به کیف پولتان را که همان کلید خصوصی شماست را در اختیار افراد دیگر قرار ندهید.

نتیجه‌گیری

بازار ارز دیجیتال پر از ریسک است و سرمایه‌گذاری در این بازار نیازمند ریسک‌پذیری است. اما مهم‌تر از ریسک‌پذیر بودن، مدیریت ریسک ارز دیجیتال است. در این مقاله سعی شد که انواع ریسک و راه‌های مختلف مدیریت آن را به شما معرفی کنیم. بدیهی است هرگونه سرمایه‌گذاری به کسب آگاهی و مشورت با متخصصین این امر نیاز دارد.

پرتفوی یا سبد سهام چیست؟

پرتفوی یا سبد دارایی ها به گروهی از دارایی های مالی مثل سهام، اوراق مشارکت و اوراق قرضه و معادل‌های پول نقد نظیر سپرده های بانکی، همچنین سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های قابل معامله گفته می‌شود. پـرتفوی به صورت مستقیم توسط سرمایه گذاران نگه‌داری شده و یا به وسیله حرفه‌ای‌های عرصه مالی مدیریت می‌شود.

سرمایه گذاران باید یک پرتفوی سرمایه گذاری بر حسب میزان تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری خود تشکیل دهند. این اقدام یکی از اقدامات هوشمندانه برای پایین آوردن ریسک سرمایه‌گذاری در بورس است.

کلمه portfolio به معانی کیف چرمی بزرگ آمده است که در عالم بورس بازی منظور کیف یا سبد سهام میباشد بدین معنی که وقتی شخصی از پورت فوی خود صحبت میکند . منظورش انواع سهام موجود در سبد سهامش میباشد پرتفوی همان سبد است. معمولا سهامداران برای اینکه ریسک سرمایه گذاریشان کمتر شود سبد تشکیل میدهند که به آن پرتفوی میگویند.اما پرتفوی معنی بزرگتری از سبد در حالت کلی میدهد.

سبد معمولا برای شرکت های بورسی است. ولی پرتفوی شرکت های غیر بورسی را هم شامل میشود .معمولاً در زبان فارسی از نام‌های دیگری نظیر پورتفولیو، سبد سهام و سبد دارایی ها به جای پرتـفوی استفاده می‌شود.

در کل ترکیبی مناسب از سهام‌ یا سایر دارایی‌ها است، که یک سرمایه‌گذار آنها را خریداری کرده است. هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم‌کردن ریسک سرمایه‌گذاری بین چند سهم است؛ بدین ترتیب سود یک سهم می‌تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند.

یک ضرب‌المثل معروف می‌گوید: «همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم‌مرغ‌ها خواهد شد. برای تشکیل یک سبد خوب باید علم و تجریه خودتان در سرمایه گذاری را بالا ببرید. زمانی که به تحلیل گری ماهر تبدیل شوید می توانید پرتفویی از سهم های خوب را تشکیل دهید.

چیدمان سبدسهام

پرتفوی

سبد بر اساس ارزش پر تفوی

به ارزش مالی و نقدی پرتفوی هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی گویند. برای قیمت گذاری شرکت‌های سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، مهم‌ترین عامل ارزش پرتفوی این شرکت‌هاست. در این نوع سبد ، وزن هر سهم باید با توجه به ارزش آن شرکت در بازار نسبت به بقیه سهم های موجود در سبد تعیین شود . برای مثال اگر اولین سهم موجود در سبد نسبت به سهم دوم ۲۰ درصد ارزشش بیشتر باشد باید وزن سهم اول در سبد ۲۰ درصد بیشتر باشد.

سبد بر اساس مدیریت (سبد هم وزن)

پرتفوی به منظور کاهش ریسک و به صورتی انتخاب می‌شود تا در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه دارائیها نزدیک به صفر باشد. پرتفوی می‌تواند متعلق به شخصیت حقیقی یا حقوقی باشد. این ساختار بیان میکند که وزن تمامی سهم های موجود در سبد باهم برابر باشد بدون توجه به ارزش آنها در بازار.

پرتفوی یا سبد سهام چیست؟ انواع سبد سهام- گام های تشکیل بهترین سبد سهام

انواع سبد سهام

در بازار سهام شاید به تعداد مشارکت‌کنندگان در آن، روش و شکل متفاوت برای تشکیل سبد سهام وجود داشته باشد، اما کارشناسان و متخصصان کوشیده‌اند تا انواع سبد سهام را در قالب چند حالت کلی طبقه‌بندی کنند.

۱- سبد تهاجمی (Aggressive Portfolio)

این سبد شامل سهم‌هایی با ریسک و در نتیجه بازده بالا (high risk / high return) می‌باشد.به این خاطر به این نوع تشکیل سبد، تهاجمی می‌گویند که سرمایه‌گذار در این حالت می‌کوشد تا بازدهی بالاتری را نسبت به بازدهی میانگین بازار (شاخص کل) به دست آورد و به همین خاطر نیز حد بالایی از ریسک را متحمل می‌گردد.سهام این سبد عموما دارای ضریب بتای بالا و در نتیجه اثر پذیری بیشتر از نوسانات بازار هستند.

زیرا هرچه بتای سهم بالاتر برود، میزان اثر پذیری رفتار آن از رفتار و نوسانات بازار بیشتر خواهد بود.شرکت‌هایی که سهام آنها خاصیت تهاجمی دارند، عموما در مرحله‌های اولیه رشد خود قرار دارند. مدیریت بهینه ریسک در چنین سبدهایی تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال به اضافه کنترل زیان‌های احتمالی و همچنین شناسایی به موقع سودهای کسب شده، کلیدهای موفقیت می‌باشد.

۲- سبد دفاعی (محتاطانه) (Defensive Portfolio)

این نوع از سبد، معمولا شامل سهم‌هایی است که بتای چندان بالایی نداشته باشند. این نوع سبد با نوسانات شدید بازار دچار هیجان نمی‌شود و به نوعی ایزوله است.سهام این نوع سبد، عمدتا باید از وضعیت بنیادی قوی برخوردار بوده و مرتبط با شرکت‌ها و گروه‌هایی که هیجانات شدید بازار را دنبال می‌کنند، نباشد.

سهام یک سبد محتاطانه از شرکت‌هایی خریداری می‌شوند که محصول یا خدمات آنها به صورت همیشگی دارای یک تقاضای پیوسته و در یک محدوده نسبتا ثابت و مشخص در واحد زمان باشد.

سهام محتاطانه و دفاعی، در خلال تمام سیکل‌های بازار می‌توانند خود را از ضرر و زیان‌های شدید و ضربه‌های منفی بازار در امان نگاه دارند.یکی دیگر از خصوصیات چنین سبدهایی دارا بودن سهم‌هایی است که در اصطلاح غیرچرخه‌ای (Non-cyclical) هستند.

در این نوع سهام، وضعیت اقتصادی کشور و مردم به تقاضای خرید محصولات یا خدمات شرکت مرتبط با سهم، تاثیری نمی‌گذارد.نکته کلیدی در تشکیل اینچنین سبدهایی، داشتن سهامی با P/E پایین نسبت به متوسط بازار و همچنین سهامی با بتای پایین است.

سهام این سبد همان طور که در برابر افت شدید بازار مصون هستند، در روند رشد بازار هم بالطبع نمی‌توانند مطابق آهنگ رشد بازار رشد کنند و به همین دلیل، سرمایه‌گذاران جوان و به دنبال هیجان، یا سرمایه‌گذارانی که افق سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت دارند به سمت چنین سبدهایی تمایل پیدا نمی‌کنند.

۳- سبد درآمدی (Income Portfolio)

این نوع از سبد به کسب بازدهی از طریق سود تقسیمی هر سهم تکیه دارد. سهامداران برای تشکیل چنین سبدی می‌توانند به دنبال سهامی بگردند که به‌رغم افت زیادی که در قیمت داشته اند، همچنان دارای سیاست تقسیم سود به میزان خوب و بالایی باشند.این شرکت‌ها نه تنها در عرصه ارائه خدمات فعال هستند بلکه دارای سودسازی سرمایه (Capital Gain) نیز هستند که این سودسازی سرمایه می‌تواند منجر به رشد قیمتی سهم شان نیز گردد و سرمایه‌گذار از محل فروش سهام خود در قیمت‌های بالا نیز می‌تواند سود شناسایی کند.

در این راستا، نسبتی که بیان‌کننده میزان کارآیی این سبد است حاصل تقسیم سود سالانه به ازای هر سهم بر قیمت هر سهم است.در واقع با این نسبت فرد میزان درآمدی که به ازای هر یک تومان سرمایه‌گذاری‌اش از طریق سود تقسیمی سالانه به دست می‌آورد را محاسبه می‌کند. این مقدار سود تقسیمی در شرکت‌ها، بستگی به نوع تجارت شرکت، جایگاه آن در بازار، درآمد‌ها و cash flow آن دارد.این نوع سبد بیشتر مورد تمایل سرمایه‌گذاران ارزش محور خواهد بود تا سرمایه‌گذارانی که به رشد قیمتی سهم بیشتر اهمیت می‌دهند.

۴- سبد سوداگرانه ( Speculative Portfolio )

این نوع سبد دارای ریسک بسیار زیادی است. متخصصان پیشنهاد می‌کنند بیش از ۱۰ درصد از سرمایه قابل سرمایه‌گذاری در چنین سبدی قرار نگیرد.این نوع سبد، بیشتر بر اساس شایعات مدیریت می‌شود. هرچه تجربه افراد بیشتر باشد در گرداندن چنین سبدی موفق‌تر خواهند بود. در ایران به چنین نوع سرمایه‌گذاری، سفته بازی هم می‌گویند. در این نوع سبد، انتخاب یک سهم درست می‌تواند سود زیادی را در زمان کوتاهی نصیب فرد کند.

گزینه‌های هدف این سبد، سهام نوسانی هستند. سهام نوسانی، به سهامی گفته می‌شود که به نسبت پتانسیل بازدهی مثبتی که دارند، دارای ریسک زیادی نیز هستند.افرادی که این نوع از سهام را می‌خرند، معتقدند که بدون انجام تحلیل‌های آنچنانی و جزء به جزء، می‌توان تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال از بالارفتن قیمت سهام سود برد. همچنین این نوع از سرمایه‌گذاری، نمی‌تواند به طور خاص در رده سرمایه‌گذاری‌های رسمی و با قاعده دیگر قرار گیرد.

۵- سبد هیبریدی یا ترکیبی- The Hybrid Portfolio

این سبد سرمایه‌گذاری مخصوص به سهام نیست و اقلام دیگری در آن حضور دارند. سبد هیبریدی، ترکیبی از فعالیت اقتصادی در اوراق قرضه، بورس‌های کالایی، املاک و مستغلات و حتی سرمایه‌گذاری در زمینه هنر است. در این رویکرد انعطاف پذیری زیادی است.

یک راه معمول برای گرفتن درآمد از چنین سبدهایی، خرید اوراق قرضه با سررسیدهای متفاوت از هم است. این سبد به صورت ترکیبی از مواردی که اشاره شد، تشکیل شده و نسبت‌های تخصیص هرکدام در سبد تقریبا به صورت ثابت است. معمولا اقلام تشکیل‌دهنده چنین سبدی بهتر است همبستگی منفی نسبت به همدیگر داشته باشند.

پرتفوی یا سبد سهام چیست؟ انواع سبد سهام- گام های تشکیل بهترین سبد سهام

فاکتورهای مهم در تشکیل سبد سهام

هر کسی وارد دنیای سرمایه گذاری بورس می‌ شود می‌ خواهد تکنیک‌ های سرمایه‌گذاری و خرید و فروش سهام بورسی را شناسایی و در شرکت های پر بازده سرمایه ‌گذاری کند؛ تشکیل بهترین سبد سهام از طریق روش‌ های علمی و تجربی متعددی امکان پذیر است که در ادامه تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال ۱۰ مورد از آن ‌ها را با شما بررسی می کنیم.

۱- فراموش کردن سرمایه‌گذاری در تک سهم

نخستین و ساده‌ترین اصل سرمایه‌گذاری موفق، تقسیم دارایی‌ها یا تشکیل سبدی از دارایی‌های متنوع است. تقسیم دارایی باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری به‌طور محسوسی کاهش یابد. هر چه سبد دارایی‌هایتان متنوع‌تر باشد، سرمایه‌گذاری مطلوب‌تری خواهید داشت، البته این موضوع بدان معنا نیست که دارایی‌هایتان را آن‌قدر خرد کنید که کنترل سهم‌های مختلف را از دست بدهید!

بلکه باید از قاعده‌ای منطقی پیروی کنید. توزیع وزن سرمایه بر روی چند سهم به‌ جای تک سهم شدن، نخستین گام در اصول تشکیل سبد سهام یا پرتفوی بورس است.لازم است بدانید با سرمایه‌ گذاری در سهام چندین شرکت – که به ‌دقت و برای ایجاد توازن از بین انواع گوناگونی از بخش‌ ها و شرکت‌ ها انتخاب شده ‌اند – کنترل بیشتری روی ریسک سرمایه‌ گذاری خود خواهیم داشت. نکته‌ اصلی تشکیل سبد سهام این است که اگر سهام یکی از شرکت ‌هایی که در آن سرمایه‌ گذاری کرده‌اید، افت قیمت داشته باشد، آن افت با افزایش در قیمت سایر سهم ‌های سبدتان جبران بشود.

۲- حواستان به شاخص بورس باشد

در این شاخص فارغ از اینکه شرکتی بزرگ یا کوچک است، درصد تغییرات ارزش سهام تمام شرکت‌ها به‌طور یکسان در شاخص مذکور تأثیر می‌گذارد. بدیهی است که در زمانی که شاخص کل هم‌وزن مثبت باشد، ولی شاخص کل منفی باشد، درمیابیم شرکت‌های بزرگ منفی هستند و در مقابل تعداد زیادی از شرکت‌های کوچک مثبت هستند. با توجه به توضیحاتی که خواندید، ضروری است شاخص بورس و شرکت‌های تأثیرگذار بر آن را کنترل کنید و زمانی که زمزمه‌های حبابی شدن بازار به گوش رسید، در تصمیمات خود دقت کنید.

۳- حواستان به بازارهای جهانی باشد

بعضی از افراد تصور می‌ کنند آن چه در بازارهای جهانی بورس اتفاق می ‌افتد، تاثیر چندانی بر رویداد های اقتصادی داخل کشور ندارد. باید گفت چنین برداشتی درست تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال نیست و برای سرمایه گذاری موفق و تشکیل سبد سهام یا پرتفوی مناسب، باید چشمی هم به بازار جهانی داشته باشید.اگر بر فرض به‌ دلیل یک حادثه طبیعی تولید یک صنعت خاص در کشوری دچار مشکل شود، قطعاً بر بازار داخلی آن صنعت در کشورمان هم تأثیر مثبت یا منفی خواهد داشت؛ بنابراین در هنگام تشکیل سبد سهام، حواستان به اخبار و رویدادهای جهانی به ‌ویژه در حوزه‌ای که سرمایه‌ گذاری عمده انجام داده‌اید،‌ باشد.

۴- شناسایی صنایع پربازده

کارشناسان بورسی معتقدند تنها با انتخاب گزیده ‌ای از سهام شرکت ‌های مختلف در سبد سهام، ریسک سرمایه‌ گذاری کاهش نخواهد یافت. در واقع بجز تشکیل سبد سهام و متنوع‌ سازی دارایی ‌هایتان، باید به صنعتی که در آن سرمایه ‌گذاری می‌کنید هم توجه تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال کنید. اگر برفرض تمام سبد سهام خود را از صنایع فلزات انتخاب کرده ‌‌اید، لازم است خیلی فوری استراتژی جامع ‌تری برای سرمایه ‌گذاری ‌تان در نظر بگیرید!

به این دلیل که اگر هرگونه اتفاقی برای شرکت‌ های فعال در حوزه صنایع فلزی بیفتد و در عین‌ حال تمام سهم‌ های شما هم در این صنعت باشد، قطعاً ریسک بالایی در انتظارتان خواهد بود؛‌ اما اگر سهم شرکت‌ های فلزی را در کنار سهم شرکت ‌های پتروشیمی و صنایع مخابراتی تهیه کرده باشید، ریسک فعالیت ‌های اقتصادی‌ تان هم به‌ طور چشم‌ گیری کاهش خواهد یافت.

به همین دلیل است که توصیه می ‌شود گزیده ‌ای از صنایع پربازده را برای تشکیل سبد سهام خود انتخاب کنید. در این صورت اگر اتفاق خاصی برای یک صنعت بیفتد، تمام دارایی خود را در آن صنعت قرار نداده اید.

۵- سهام چه شرکتی را انتخاب کنیم ؟

هیچ وقت نمی توان به قطعیت گفت که چه شرکتی برای سرمایه گذاری مناسب است؛ چرا که عوامل بسیار متعددی روی این مسئله تاثیر خواهند گذاشت. به‌ طورکلی می ‌توان گفت اگر روش‌ های تحلیل بازار سرمایه با تکیه‌ بر تحلیل‌های‌ تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال تکنیکال یا بنیادی را دنبال کنید تا حد زیادی ادامه راه برایتان روشن خواهد بود؛‌ اما اگر هیچ‌ کدام از ابزار های تحلیلی گفته شده را نمی ‌شناسید، نیاز است که به متخصص در این زمینه روی بیاورید.

۶- فراموش نکردن صندوق‌‌های قابل معامله

لازم به ذکر است که تقسیم سرمایه به سهام مختلف و صنایع گوناگون در سبد سهام صرفاً کفایت نمی‌کند بلکه بایستی درصد سرمایه ‌گذاری در هر سهم را نیز رعایت نمایید. استاندارد ترین حالت ممکن تخصیص حداکثر ۲۰ درصد سرمایه به یک سهم است. نقطه مقابل این موضوع این است که شما ۸۰ درصد سرمایه خود را به یک سهم اختصاص بدهید و ۲۰ درصد باقیمانده را بین ۴ سهم تقسیم نمایید، با انجام این کار عملاً ریسک سرمایه‌گذاری خود را افزایش داده ‌اید.

فرض کنید شما ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه دارید و ۸۰ میلیون تومان آن را به سهم الف اختصاص می‌ دهید و ۲۰ میلیون باقیمانده را بین ۴ سهم دیگر تقسیم می ‌نمایید.حال اگر سهم الف خلاف تحلیل شما پیش برود و شما با زیان ۲۰ درصدی مواجه شوید ۱۶ میلیون تومان ضرر خواهید دید. در حالی که اگر مدیریت سرمایه و سبد سهام را رعایت کرده و فقط ۲۰ تا ۲۵ میلیون تومان به این سهم اختصاص می ‌دادید حداکثر با ۵ میلیون تومان ضرر از سهم خارج می ‌شدید.

۷- حواستان به تحلیل‌های سیاسی و اقتصادی باشد پرتفوی

هر روز اخبار رسانه‌های تأثیرگذار را رصد کنید. برای موفقیت در سرمایه‌گذاری، لازم است در جریان اخبار مهم و رویدادهای تنوع‌سازی در سبد دارایی‌های دیجیتال جاری قرار داشته باشید. بیشتر افرادی که در سرمایه‌گذاری موفق هستند، قبل از هرگونه اقدام یا تغییر استراتژی، نگاهی به آخرین رویکردهای سیاسی و اقتصادی داخل و خارج از کشور می‌اندازند. قیمت‌های جهانی کالاها و نفت، قیمت جهانی طلا، برابری ارزها و سایر مفاهیم اقتصاد کلان مانند نرخ تورم، رشد، تولید ناخالص داخلی از جمله مواردی هستند که باید نسبت به آن‌ها حساس باشید.

۸- حواستان به شایعات و شایعه‌سازها باشد پرتفوی

توجه به اخبار رسانه‌های معتبر برای خرید یا فروش سهم و انتخاب سهام شرکت‌های ارزنده بسیار مهم است؛ اما در عین‌حال نباید حین توجه به اخبار رسانه‌ها در دام شایعات و پیام‌های غیرواقعی بیافتید. گاهی مشاهده می‌شود برخی افراد تأثیرگذار در بازار، پس از خرید سهام یک شرکت خاص، اقدام به خبرسازی و شایعه‌پراکنی برای آن می‌کنند تا اصطلاحاً بازار را مطابق میل خود حرکت دهند، در چنین مواقعی تیزبینی و تکیه‌بر اخبار رسانه‌های معتبر اهمیت و سایر ابزارهای تحلیل بازار سرمایه اهمیت دوچندانی می‌یابد.

۹- نگاه نکردن متعصبانه به سهام شرکت‌ها پرتفوی

اینکه سهام یک شرکتی در چند سال اخیر همیشه سودآور بوده، دلیل کافی و مناسبی برای ادامه سودآوری آن در آینده نیست. گاهی دیده می‌شود برخی افراد با تکیه‌بر اینکه سهام شرکتی در سال‌های اخیر غالباً سودآور بوده، بدون توجه به سایر روش‌های تحلیل‌ علمی، حجم زیادی از سهام شرکت‌ مذکور را خریداری می‌کنند، درحالی‌که ممکن است تحلیل‌ها و بررسی‌های کارشناسی برخلاف برداشت سرمایه‌گذار، به خرید مجدد سهام شرکت مذکور توصیه نکند.

گروه دیگری از معامله‌گران نیز صرفا با توجه به اینکه از گذشته یک شرکت خاص را می‌شناخته‌اند، در اغلب موارد خرید سهام آن شرکت‌ را جزء گزینه‌های اصلی‌شان قرار می‌دهند، در حالی‌که شناخت سطحی یک شرکت دلیل مناسبی برای سودآور بودن سهام آن نیست.برای تشکیل بهترین سبد سهام باید به فاکتورهای متعددی توجه کنید تا هم ریسک کمتر و هم بازدهی مناسب‌تری را کسب کنید.

در آخر پرتفوی

در بازار سرمایه بهتر است منطقی و دور از هرگونه برخورد احساسی عمل کنیم. قرار نیست همیشه تحلیل ‌های شما درست از آب درآیند. اگر می‌خواهید یک ‌قدم حساب ‌شده بردارید،‌ در مرحله اول باید اشتباه‌ تان را پذیرفته و در مرحله بعدی تصمیم منطقی ‌تری را برای اصلاح آن اتخاذ کنید. برای تشکیل سبد سرمایه و شروع سرمایه گذاری، حتما باید از کارشناسان این زمینه کمک گرفته و آموزش های لازم را ببینید.

‌تنوع سازی سبد صادراتی و بازارهای هدف تحریم‌ها را خنثی ‌می‌کند

به گزارش خبرگزاری تسنیم از شهرستان بابل ، مهدی صفری شامگاه امروز در جمع مدیران دستگاه های اجرایی و فعالان اقتصادی بابل اظهار کرد : وزارت امور خارجه در دوره جدید همت خود را برای تسهیل صادرات و مراودات بازرگانی فعالان اقتصادی با کشورهای دنیا به ویژه کشورهای همسایه به کار بسته است.

بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان

وی با اشاره به فعالیت 25 رایزن بازرگانی در سفارتخانه های ایران، افزود: معاونت اقتصادی وزارت امور خارجه برای ایجاد فضای بازار عرضه کالاها و توانمندی های کشور از طریق رایزنی با کشورهای هدف است تا پارتینرهای تجاری را برای فعالان اقتصادی پیدا کند.

صفری صادرات را عامل افزایش تولید و بالا رفتن کیفیت محصولات و رقابت پذیر شدن دانست و تصربح کرد : اگر تولید بالا برود ، ما می توانیم صادرات را تضمین و کشت فرا مرزی را هم می توانیم برایتان فراهم سازیم.

سفیر اسبق ایران در چین بازار این کشور را یک بازار بسیار مطلوب برای کالاهای ایرانی بیان و خاطرنشان کرد : در چین 80 فروشگاه ظرفیت برای عرضه فرش های ایرانی در این کشور است وکشش بازار فرش ایرانی درچین بسیار مطلوب به شمار می آید.

معاون وزارت امور خارجه از روسیه، قزاقستان و چین به عنوان بازارهای مالی خوب نام برد و گفت: درقزاقستان می توانیم پروژه های زیادی را در حوزه فنی و مهندسی بگیریم زبرا ظرفیت مجموعه های دانش بنیان ما بسیار خوب است.

وی حوزه عراق و کشورهای خلیج فارس را هم بازار بسیار خوبی برای کالاهای ایرانی نام برد و ادامه داد: رایزن بازرگانی ایران در عراق ، کانون پیگیری برای صادرات مازاد مرغ به کشورعراق است تا جهشی برای مراکز تولید گوشت مرغ در کشور ایجاد شود ودر کنار آن صادرات دام نیز از ظرفیت های ما برای کشورهای حوزه خلیج فارس است.

معاون استاندار بوشهر: کمیته صادرات در میز ملی خرما تشکیل شودصادرات از گمرکات 13کانه استان بوشهر 77 درصد افزایش یافتافزایش 600 درصدی وزن کالاهای صادراتی از مبدا گمرک چابهار/ ظرف 4 ماه 543 هزار تن کالای اساسی وارد کشور شد

صفری ظرفیت مهندسی ایران را در حوزه ساختمان سازی در آفریقا بسیار مطلوب دانست و خاطرنشان کرد: ظرفیت های بالقوه زیادی در کشورهای دیگر برای ما وجود دارد و وزارت امورخارجه اهتمام خود را در این جنگ اقتصادی دشمنان علیه ملت ایران برای خنثی سازی تحریم ها با منتوع کردن بازارهای هدف به کار بسته است.

معاون اقتصادی وزیر امور خارجه با اشاره به اینکه 42 سال است که ایران در تحریم است، گفت : به رغم تحریم ها و فشارهای اقتصادی اکنون قدرت ما در دنیا بالاتر رفته است زیرا روزی در کشور نیاز به وارد کردن پزشکان هندی داشتیم اما امروز دانشجویان هندی در دانشگاه‌های ما در رشته پزشکی تحصیل می کنند.

بهتر است روی یک ارز سرمایه گذاری کنیم یا چند ارز؟

بهتر است روی یک ارز سرمایه گذاری کنیم یا چند ارز؟

کسانی که وارد بازار ارزهای دیجیتال می شوند، قطعا در تلاش هستند تا سود خوبی کسب کنند. سوالی که برای تریدرها پیش می آید این است که بهتر است روی یک ارز سرمایه گذاری انجام شود یا چند ارز مختلف.

بد نیست با بیان یک اصل شروع کنیم. ریسک بیشتر سود و زیان بیشتر و ریسک کمتر سود و زیان کمتر به همراه دارد.

بعضی افراد به خاطر دست یافتن به سود بیشتر دست به اقدامات پر ریسک تری می زنند. گرچه این افراد برای خود دلایلی دارند، اما چنین کاری پیشنهاد ما نیست.

چرا که چنین کاری می تواند منجر به از دست دادن کل سرمایه شود. بنجامین گراهام، اقتصاد دان معروف آمریکایی معتقد است تنوع بخشی یک سرمایه گذاری محافظه کارانه است.

چرا باید تنوع سازی کنیم؟

حتما شنیده اید که نباید همه ی تخم مرغ ها را در یک سبد گذاشت. یا ممکن است بزرگ تر ها از قدیم به شما گفته باشند که نباید همه ی پول خود را در یک جیب بگذارید. این موضوع در سرمایه گذاری های کلان هم صادق است.

اگر دارایی های ما در بخش های مختلفی سرمایه گذاری شود، احتمال از دست رفتن سرمایه ما به شدت کاهش می یابد. این نکته ی بسیار مهمی است.

با چقدر پول تنوع بخشی کنیم؟

اگر مبلغی که قصد سرمایه گذاری با آن را دارید کم است، نیازی به این کار نیست. مثلا اگر قرار است چیزی حدود ۲۰۰ یا ۳۰۰ دلار سرمایه گذاری کنید، بهتر است روی یک موضوع تمرکز کنید.

اگر قصد شما سرمایه گذاری با رقم بالا است، توصیه ما تنوع سرمایه گذاری است. مثلا ۵۰۰ یا ۱۰۰۰ دلار بیشتر.

روی چه چیزهایی سرمایه گذاری کنیم؟

خوب است برای ایجاد تنوع، حتما روی این ۳ نوع ارز دیجیتال نیز سرمایه گذاری کنیم:

بیت کوین از بی ثبات ترین ارزهای بازار است. به همین خاطر یکی از پرسودترین های بازار تلقی می شود. یک تریدر حرفه ای می تواند از روی بیت کوین درامد زیادی کسب کند.

۲. اتریوم، توکن های ERC20، ریپل و … :

اتریوم به عنوان جایگزینی برای بیت کوین ساخته شده است. این ارز هم از ارز های محبوب بازار است. توکن های ERC20 هم بر بستر بلاکچین اتریوم فعالیت می کنند.

معمولا در کوتاه مدت بالا رفتن بیت کوین سبب کاهش قیمت آلت کوین ها می شود و برعکس. نکته ی مهم این است که سرمایه گذاری روی ارزهای معتبر ریسک کمتری دارد.

۳. استیبل کوین ها:

داشتن کیف پولی که حداقل از یکی از استیبل کوین ها پشتیبانی کند مهم است. گاهی نوسانات بازار زیاد می شود و استرس زیادی برای شما به وجود می آورد. بد نیست که در شرایط نوسان شدید، دارایی های خود را تبدیل به این ارزها کنیم که خیالمان از نوسانات راحت باشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.